全球股市強強滾，一下追AI，一下追電動車，又要愛地球追ESG基金，現在有元宇宙，再來要追什麼？與其自己一種產業追過一個產業，投資人也可以用一檔囊括全球顛創新投資機會的基金，掌握最夯主題。
疫情的催化下，全球邁入改變愈發加速的大顛覆時代。顛覆式創新不僅成為全球企業勝出的命脈，更是投資人的新金脈。
路博邁顛覆式創新股票基金經理人王昱如指出，彭博（Bloomberg）統計自 2014年底至 2021年10月底，全球顛覆式創新股票指數(MSCI ACWI IMI Disruptive Technology)，的表現高達206%，不僅大勝全球成長股票（137%），更遠遠優於一般MSCI全球股票指數（78%）。
王昱如分析，觀察全球顛覆式創新股票代表指數，可發現其自成立以來每年皆正報酬，更值得注意，顛覆式創新指數在2020年疫情爆發後，而顯示顛覆式創新的成長動能更為加速，並進一步推升表現。
路博邁投信總經理陳正芳表示，全球經濟已從過去由主要國家或產業帶動，逐漸轉由各種趨勢所驅動，而顛覆式創新是當中最具影響力的主題之一。其之所以愈加重要，在於顛覆者的崛起往往造成產業規則改變，進而創造新經濟價值，並帶來投資機會。
陳正芳說明，回顧1995年時，S&P 500指數中的企業平均停留在指數的時間為30年，到了2015年，縮短成25年，預期到2025年，將再進一步縮短為約15年。顯示企業必須要不停創新或轉型尋求突破得以延續。
王昱如也表示，過去由科技股一枝獨秀的局面近年也出現轉變，由科技創新所產生的動能正外溢擴展到其它產業，推動各領域革新。以醫療產業為例，Gartner在今年4月的一項研究顯示，2016至2020年，全球有228個新藥獲批，較十年前成長超過100%。因此，顛覆者企業絕非科技產業專屬，精準醫療、金融科技、寵物經濟、社群電商甚至永續環境等，都是顛覆式創新的投資主題。
王昱如指出，顛覆式創新的力量正在加速，全球現正面臨各項創新技術的拐點，轉換至投資上，其實就是各種甜蜜點可期。即將在11月15日募集發行路博邁顛覆式創新股票基金，除涵蓋主題廣泛與具有彈性之外，也將鎖定位於「顛覆式創新進行式」的加速成長企業，以掌握最具爆發力的發展階段。
路博邁對顛覆式創新的定義，是從常態到新常態，企業透過創新和顛覆商品和服務，得以滿足和改變行為、衝擊產業界線，改寫股價報酬，AMAZON和特斯拉都是最佳範例。
顛覆創新不僅是企業的命脈，更是投資者的金脈，全球商業模式創新已成主流趨勢，將是投資人的新投資焦點。
到底什麼是顛覆創新企業，這可以從過去15年來標普500指數的總報酬漲幅前十大的股票，即可窺見一二。這些公司未必是FANNG或元宇宙，但這些企業透過其顛覆商業模式和產品，的確在市場占有一席之地。
握有金脈的顛覆創新企業
投資，搶著企業的創新初期，若是有潛力的公司，這當然是有本夢比和本益比，但這類型公司的產品或服務仍處高風險的實驗階段，因此投資報酬波動大、且獲利能力待驗證；而處於成熟階段的企業，則因為市場需求大多已飽和，再上漲空間有限。如何發掘值得長抱的顛覆創新企業，這就是路博邁投資顧問的全球股票投資團隊的專業所在，也正是新基金的海外顧問。
路博邁顛覆創新的主題投資策略已有多年，此團隊會運用大數據發現小細節，再從從小數據看見大趨勢，發掘有潛力的創新企業，路博邁的投資並不是在當創投和天使，王昱如指出，創新雖然重要，但路博邁仍會從財務數據和企業獲利潛力篩選創新公司，本夢比雖好，但本益比調升更重要。
全球商業模式創新已成主流趨勢，也將是投資人的新投資焦點。即將於11月15日展開募集的路博邁顛覆式創新股票基金，是台灣第一檔專注投資於顛覆式創新企業的投信基金。路博邁顛覆式創新股票基金即將於11月15日開始募集，保管銀行為臺灣企銀，基金共有新台幣、美元、人民幣、澳幣、南非幣五種計價幣別選擇，提供投資人多重選擇。路博邁投信也不藏私，也分享基金預定組合的前十大持股，讓大家可以一窺投資方向。
路博邁顛覆式創新股票基金預定投資組合的標的參考
路博邁投信，在台灣和外資投信裡算是最晚加入台灣市場者，登台時以高收債基金打出天下，在台成立投信陸續推出一系列基金，截至9月底的境內基金的規模近新台幣280億元，加上管理境外基金國人資產規模達417億元，以後起之秀來看，其管理資產規模逐年穩健增長。
儘管路博邁在台業務是以債券基金起家，惟其股票基金也有其特殊利基金，例如路博邁AR台灣股票基金，是第一檔有月配息的台股基金，另外2019年成立的路博邁5G股票基金，掌握疫後的5G市場大多頭，這檔股基金一度資產規模成長到百億元，在大者恆大的基金紅海市場裡，路博邁做為後起之秀，能有一檔基金有百億規模，實屬不易，驗證路博邁的股票投資實力和專業。
註：此文純屬新基金分享，以新基金媒體記者會議的說明為素材，以及作者綜合網路和官方網站的數據所做的分析，文章純屬作者個人觀察和分享，無任何對價關係。