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買高息ETF領息,不可不知兩件事

高股息ETF定期配息的特性,深受台灣投資人喜愛,其中首檔訴求低碳的00930永豐ESG低碳高息ETF,其追蹤之臺灣ESG低碳高息40指數,回測過去四年期間之模擬年化殖利率達8%,雖不代表該ETF未來報酬績效保證,但仍引起投資人關注。永豐投信表示,市面上高股息ETF多樣化,以領息作為定期現金流的投資人,應注意ETF收益分配的組成變化與每次配息金額是否平穩,也較能掌握未來的息收狀況。

00930 ETF基金經理人張怡琳指出,存股的本質是找尋優質且穩定的標的,並持續地投入、不停地存,創造長期複利的效果,而不少存股族會選擇高股息ETF為存股標的,來降低單一個股風險。


張怡琳認為,一檔高股息ETF適不適合當作存股標的,可從兩個角度觀察。首先要看ETF收益分配組成是否以股息收入為主,假使主要配息來源為資本利得,也就是追蹤指數定期調整產生的交易結果,相對失去「存好股、領穩息」的存股初衷。


其次應視ETF過往配息金額是否平穩,特別是有日常固定現金流需求的投資人,配息金額大起大落的ETF相對不適合拿來存股。


以永豐投信目前旗下00888永豐台灣ESGETF及00907永豐優息存股ETF來觀察,季配息的00888納入平準金機制後,近一年四次配息,每單位均配發0.208元;而00907自成立以來,除了今年6月份配息金額受成分股除息時間差影響,每單位配息0.074元外,其餘4次配息的每單位配息金額皆為0.141元,配息狀況相對平穩。


目前00930永豐ESG低碳高息ETF則是國內唯一具備低碳概念的高股息ETF,且納入收益平準金機制,其追蹤指數根據臺灣指數公司回測,2019/7/1-2023/7/5期間年化殖利率上看8%,未來實際股息配發結果深受期待。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。】


PS.文章內基金不代表本網站推薦之基金,此文僅提供投資人自行做投資判斷

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