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富達台灣重振雄風 中國強將李少傑駐台

已更新:2022年8月4日


富達國際台灣區負責人李少傑,photo credit to 富達

投信的董事長們終於可以喘口氣了,不怕自家總經理被挖角。富達國際日前宣布曾在中國基金市場勇闖一片天的李少傑,出任富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長。


這是台灣外資金融圈罕見的一個高薪好職缺,如今自家人出任,獵人頭公司的優渥佣金飛了;外資投信圈的人事走馬燈,終於由紅轉綠,基金圈的董事長們終於不必心驚膽跳了!

 

李少傑何許人,台灣金融圈認識他的大概不多?


根據富達官方新聞稿的內容,李少傑於2010 年在香港加入富達國際, 2011 年底移居北京,負責富達中國大陸策略發展的核心任務,在過去十年間,為富達建立起許多重要的里程碑,其中包括 2017 年富達成為第一家在中國證券投資基金業協會註冊為私募基金管理公司的全球資產管理公司,2020年富達向中國證券監督管理委員會申請共同基金牌照等。至於其學經歷背景,經查證整理如下表。

富達台灣區負責人李少傑的學經歷整理


有關中國老人年金的推動上,根據財經媒體報導例如金融時報(此為中文翻譯版)投資專業網路媒體搜狐【不到一半年輕人存養老錢!中國千禧一代面臨養老金短缺上 ,對他在中國與華夏基金管理公司推動目標到期基金有不少報導。


富達國際亞太區(日本除外)董事總經理馬瑞杰(Rajeev Mittal),基優網攝影。

李少傑香港人,母親來自台灣,年少時曾住台灣,預計從 2022 年 9 月 1 日起接任富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長一職,並常駐台北,此人事案仍待金管會進一步的審核。


李少傑在台業務,直屬於富達國際亞太區(日本除外)董事總經理馬瑞杰(Rajeev Mittal)。


馬瑞杰在加入富達之前,是柏瑞投資管理的亞太區負責人,曾任柏瑞投信的董事長,深黯台灣基金市場,期望富達台灣業務能夠重振雄風,再創新局。


富達前任台灣區董事長陳思伊因個人家庭因素離開台灣,馬瑞杰在市場四處覓尋富達台灣區的理想人選,動作之大,多家投信高層都擔心手下愛將被挖角,遍尋高人未果,馬瑞杰最後決定派遺中國立下汗馬功勞的李少傑出任台灣區負責人。

港台金融菁英往北京上海去,李少傑卻從中國轉戰台灣。

李少傑現年48歲,2012年出任北京代表辦事處的首席代表,負責統籌中國的整體業務策略,積極與監管機構保持溝通,換句話說,他在38歲就在中國為富達開疆闢土。


惟富達要擴大中國市場,基金業務推動需要實戰經驗強將,富達在4月宣布曾任華寶基金原總經理黃小薏出任富達國際中國區董事總經理(相關連結),擅長策略規劃的李少傑另有任命,時隔三個月後,富達國際宣布他將轉戰台灣,出任富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長,將負責持續推動富達國際於台灣地區的業務發展、強化富達對台灣投資人的承諾。


基優網短評:承諾這種官方字眼,筆者解讀是重振雄風,尤其近年來富達的基金業務一直無法長大,這不是富達一家問題,不少基金業者同樣面臨業務難拓展,通路箝制,基金規模長不大,不斷流失的業務拓展困境。


這個人事安排,與台灣金融圈的認知有當差距。台灣基金市場的規模,無法跟中國相提並論,中國基金市場成長潛力和爆發力是全球最看好的市場,各家基金公司躍躍欲試,李少傑在北京 任職期間,贏得中國證監會同意,不僅取得私募基金,還有公募共同基金牌照,如今階段性任務達成,李少傑轉戰台灣,肩負再造台灣富達的任務。


台灣金融圈,多數精英過去20年來,都以轉戰中國、大江南山闖天下,為個人職涯的一大里程碑,惟世事總是難如願,不少台灣精英西向後多半是鍛羽而歸


富達亞太區這項台灣高層人士的安排,到底有何玄機?讓我們繼續看下去,從富達公布的新聞稿,顯然馬瑞杰對台灣市場偏愛,尤其柏瑞在其任內,在他和台灣優質團隊的衝刺,脫離AIG集團後能夠在白熱化台灣基金市場裡,成為資產規模第二大外資投信(新台幣1,221億元),實屬不易。

基金三大品牌,三富的現在與過去。

不比較,不知道,一比較就覺得很受傷害,富達在台灣營運深耕超過35 年,是最早進入台灣基金市場的國際資產管理集團之一。在台灣的老牌外資基金公司,以摩根(前身是怡富)、富達和富蘭克林最老牌,市場愛用「三富」形容這三大基金品牌。


摩根成立投信最早,柏瑞、富達和安聯三家則是在台灣開放外資可以100%持股才在台申請投信牌,但過去22年來安聯投信一路業務成長,目前已是最大零售基金公司,管理資產規模8,360億元,反觀富達過去22年來投信的資產規模迄今不到百億元,一切都靠境外基金撐大局,惟金管會對於基金業者最深期盼是能夠提高境內基金比重,深耕台灣市場。


這也是馬瑞杰對台灣新人的期許,他表示:「李少傑將領導富達國際持續在台灣深耕,擴展引領市場地位的解決方案,滿足不同類別客戶的個別需求。相信他的領導能力、策略重點、以及對於創新的熱情,將加惠富達在台灣的團隊和台灣區業務的發展。」

台灣外資投信裡目前由香港專業人士帶領台灣投信者,計有聯博、摩根和鋒裕匯理三家,聯博台灣區負責人翁振國靠聯博-全高收基金一檔基金,2020以前一直是穩座台灣第一大基金公司(如今已被安聯投信超越),年薪上億、娶台灣老婆,在台深耕。鋒裕匯理投信總經理黃日康靠賣後收級別基金起家,也是賺滿缽,也是娶台灣美嬌娘。


摩根投信自從2017年的小金庫事件後,就一直以港人治台,台灣區負責人都是前進中國的跳板,這策略與目前富達作法恰成明顯對比。從這事件遭處罰以來,摩根投信迄今都沒有發行任何一檔公募基金,三富的境內基金規模不是持續萎縮,就是發再多基金都長不大,在ETF盛行的今天,投信資產規模要長大,主動式基金必須有殺手級(killer product)產品,不然就是跟著本土投信發行ETF,富達未來台灣經營策略將如何,就看富達台灣的新舵手。

搶退休金市場,富達在美國和中國策略,台灣行嗎?

富達成其大,靠的就是美國退休金制度,過去20多年來,富達與其他外資投信一樣,一直期許台灣推出自提自選退休金投資方案,惟這個提議長年躺在勞動部,一直沒有進展。業界和專家看自提自選無望,富達在公會力推下又邀請英國和日本專家來台為大家說明儲蓄投資帳戶(ISA)為台灣的儲蓄投資帳戶(TISA)催生,結果財政部一句「No」「稅負公平性何在?」,金管會和基金業者啞口無言。


富達國際的亞洲策略,過去多年來一直鎖定中國市場,在搶攻中國養老金這塊業務,除與華夏推出「目標到期基金」,從網路上可以看到富達運不少資源在中國內地財經媒體,大力鼓勵退休金的重要性,更與螞蟻金服有推出退休的白皮書,這篇對岸財經媒體對富達觀察,值得一讀【富達國際:謹慎又任性佈局中國養老投資】。


退休金投資的推動上,富達在公會和退休金協會等雖也有盡心力,也曾邀請富達美國這方面專家來台剖析,透過稅負才是退休金投資儲蓄的關鍵,惟台灣各項活動,從獨立媒體觀察角度來看,這些推動都是亞洲策略的一環,從香港的角度來看,最大目標是北京,其他市場能做多少就做多少。


富達投信新舵手,是否會給台灣退休投資儲蓄的這灘死水,激起什麼漣漪,或與投信業者共同努力在未來能夠「驚濤裂岸,捲起千堆雪」 ,讓我們更拭目以待。

 

關於富達國際

富達國際為全球超過280萬客戶提供投資解決方案和服務以及退休專業規劃。作為一家擁有超過50年歷史的私人公司,我們始終以目標為導向,心繫下一代並採取長期的投資策略。富達國際的業務遍佈全球超過25個地區,總資產達7,676億美元,服務的客戶包括銀行、主權財富基金、大型企業、金融機構、保險公司、財富管理公司及個人投資者。

我們的退休金業務與個人投資業務部門為個人投資者、顧問以及僱主提供世界級的投資選擇、解決方案、管理服務和退休金指引,連同投資解決方案及服務業務部門,富達國際旗下管理客戶總資產達5,749億美元。通過我們的資產管理專長,與我們為職場退休金及個人投資提供的解決方案將結合,我們致力於構築更美好的財務未來。如欲了解更多資訊,請瀏覽fidelityinternational.com (資料截至2022年3月31日)

關於富達投信

富達國際目前在台灣的事業體為富達證券投資信託股份有限公司(簡稱富達投信)。富達投信為富達境外基金的主要代理機構。富達境外基金產品線豐富且完整,致力提供銀行、保險業者、法人與直接投資人多元、高品質的投資選擇。2010年10月推出全新中文介面的境外基金交易系統「Web+」全方位投資平台,提供基金淨值、帳戶總值、投資損益查詢及進行基金交易等功能,提供投資人更即時的服務。2012年9月推出「台幣投資帳戶」,投資不再僅限於外幣交易,同時也提供台幣帳戶的「定期定額計畫」供投資人選擇。富達在台成立超過35年,在台灣擁有超過70家銀行、證券、保險等銷售通路、近5,000個通路據點,近期更積極發行多種幣別的固定收益型基金,以符合國人更多的投資需求。(資料截至2022年3月31日)


註1:以上文章有斜體字綠色字部分係筆者個人觀察,若有謬誤歡迎留言指教。

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