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安聯智慧城市收益 追趨勢享7趴收益

已更新:2023年3月3日


安聯智慧城市收益基金,某天筆者在台北街頭上,看到公車廣告就斗大的字寫著這檔基金的名稱,當時心中就想像這基金到底投資標的是什麼?

冠上智慧,投資都是跟智慧AI有關嗎?

加上城市,投資標的是房地產嗎?

掛上收益,基金配息率有多少?


與智慧有關基金,當然是這幾年才流行的主題投資,查看這檔基金介紹,的確這檔基金的累積別最早成立(2019/6/24),安聯投信是在2022年10月才獲得金管會核備通過在台銷售。


值得一提,這檔基金共有四位經理人,其中兩位身兼安聯收益成長基金經理,兩位來自安聯AI策略團隊,安聯智慧城市收益基金,是安聯收益成長和AI投資兩大策略團隊的合作,堪稱是收益成長策略進階版或主題式投資。

 

安聯智慧城市收益基金,為何說是收益成長策略進階或主題投資,主要是這檔基金是看好智慧城市建的趨勢。

2030年全球智慧城市轉型資本支出逾七兆美元

根據研究,安聯智慧城市收益基金產品經理趙芃宇指出,全球智慧城市轉型支出預估在2030年逼近7兆美元,光是建造智慧住宅、串聯物聯網設施,產值即有望突破千億美元;公共安全約3,000億美元;智慧醫療也將近5,000億美元


疫後經濟重起,因應全球各大城市升級與對抗氣候變遷掀起永續投資風潮,加上物聯網、AI人工智慧、雲端運算等工具成熟和大量商用,有助城市升級為智慧型,正是市場新的投資機會。


從投資機會面來看,趙芃宇分析,「智慧城市」聚焦包括軟體服務、安全保證、智能化住家、共享經濟、基礎建設、建築、潔淨能源與交通等八大機會。以智慧交通商機為例,受惠自駕車趨勢的到來,道路智能化與節能減碳長期需求等,將帶動智慧交通相關商機快速成長。


安聯投信表示,拜物聯網(IoT)發展及5G技術快速發展所賜,加上減碳與綠色經濟意識抬頭,促使更多城市加入智慧城市建設浪潮中,許多商機也孕育而生。

安聯收益成長和AI股票投資團隊跨界合作,智慧城市股票比重高

掌握這股新浪潮的投資契機,安聯AI股票、收益成長兩大策略團隊合作、投資管理安聯智慧城市收益基金。這檔基金雖是「初生之犢」,但走在浪頭尖端,加上城市轉型的投資可期,讓這檔基金後市富有成長潛力。


安聯智慧城市收益和安聯收益成長基金,都是平衡(混合型資產)基金,除有兩位經理人重疊之外,投資策略上在股債和其他資產配置,也有相當的差異,例如台灣人最愛的安聯收益成長基金是以333做資產配置,安聯智慧城市收益則是以股票(選擇權)為大宗,單一資產可拉高五到六成不等。


由於股票比重高達五成二,安聯智慧城市收益基金去年表現,相較安聯收益成長還承壓,隨著美股和全球股市逐漸從低點反彈,市場投資氛圍轉佳,安聯投信評估,目前是逢低逐步承接股票比重較高的平衡(混合資產)基金的時點。


安聯智慧城市收益和安聯收益成長兩基金比一比

趙芃宇指出,安聯智慧城市收益基金,專注智慧城市機會,聚焦創新技術的應用,包括數位、智慧服務、次世代通訊、數據中心、智慧建築、潔淨能源、基礎建設等領域


基金以多重資產配置,股票參與行情、可轉債平衡波動、債券兼顧收益,不受限科技領域,尋求各產業多元機會,把握創新應用商機。


智慧城市,AI大數據是關鍵

智慧城市到底有多智慧,安永諮詢服務副總經理陳志明以國際案例說明,譬如英國倫敦,科技業者在鳥街(Bird Street)打造約10平方公尺的智慧街道,鋪設步行發電磚,當人踩過地磚時,向下動力就會帶動內部儲能齒輪旋轉,將步伐轉為周邊低耗能系統的電力來源,每走一步大約可以產生5瓦的電能。


還有美國紐約,全市已有超過1萬3千個交叉路口與設備,透過交通安全網路(Traffic Safety Network,TSN)系統連接到交通局的交通管理中心,藉此掌握道路使用情況;而向來有缺水問題的美國德州奧斯汀,則逐步將傳統水表升級為數位水表系統,透過更有效的漏水管理,管控用水供應,達到智慧省水的目標。


當「城市」戴上「智慧」的冠冕,陳志明指出,應用上,包括了智慧治理、智慧市民、智慧經濟、智慧交通、智慧環境、智慧生活這六大面向,不僅可以提升政府效能、改善民眾生活品質,更可提升資源運用效率。


當全球進入後疫情時代以及城市人口快速增加,為了減緩對環境衝擊,陳志明分析,智慧城市會逐步納入「淨零碳排」與「大數據AI分析」,並結合環境政策,蛻變為「智慧永續城市」,接下來,5G將扮演領航關鍵角色,加速帶動城市裡各種場景的數據應用創新,包括跨國智慧城市合作加速創新、AI人工智慧技術引領智慧城市再升級、隱私與資安相關法規制定,都是不容忽視的發展趨勢。

Lucky 7的配息收益

安聯智慧城市收益基金,不是智慧AI的股票型基金,也不是房地產/REITs基金,但其投資策略因為有債券布局和股票資本利得/股票選擇權收益,因此在配息率方面有機會朝7%配發收益靠攏,雖然相較安聯收成略低1-2個百分點,但在股票權重高的平衡型基金裡,6-7%配息率在同類型基金裡算高。



相較目前主題投資以股票基金為主,安聯智慧城市收益策略採取股、債均能投資的策略,具有更多選擇和彈性。


安聯智慧城市收益投資團隊的選股/債,一方面從基本面進行評估,包括檢視企業成長周期、商品或服務及產業循環。之後,再檢視企業在各類資產,包括股票、債券和可轉債中的投資機會,譬如從風險報酬比、信用面等角度進行分析中,挑選最適宜的資產,參與公司的成長機會


例如當經理人望降低承受的波動風險,但同時希望保有後續成長的動能,就能選擇可轉債參與公司的發展機會。


安聯智慧城市收益基金,藉由多重資產的挑選及搭配,平衡風險與報酬,尋求低於純股策略的波動,一方面控制潛在的下檔風險,力求創造具吸引力的收益水準。


對於安聯收益成長基金鐵粉,滿好滿買安聯收益成長者,安聯智慧城市收益基金不失為一支在浪頭尖上的新選擇;由於股票比重較高,對追求成長和永續投資(ESG)的投資族群,是一檔跟得上時代、適合定期定額的基金標的。


 

新基金介紹係新金融商品新上架,筆者參與相關法說和媒體發表現後的新基金分享,沒有任何推薦和置入,對新基金有興趣者,宜自行判斷自己的風險承受力,明辨投資標的合適性,投資有賺有賠,投資人前宜詳閱相關基金資訊。


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