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資產配置型基金

什麼是資產配置型基金? 資產配置型基金,英文就是allocation funds,境外基金觀測站常以平衡/混合型基金稱之,取其投資組合混合各種資產。 基金投資組合裡有股票。有債券,只有股票和債券兩大類資產者,台灣過去常稱為平衡型基金(balance funds)。 現在流行資產多元化,除有股、有債,經理人也可能會持有ETF、可轉債或是REITs,或布局其他另類資產,在台灣常以「多重資產」為基金命名。 不管是平衡或多重資產,在晨星和理柏兩大家基金研究公司裡,都將其歸為資產配置型基金。

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資產配置型基金適合我嗎? 基金投資組合裡有股、有債,還有其他資產的配置,這類型基金是蠻合適這些投資人: 一、剛開始投資的新手 二、對市場沒有特定看法的人 三、不知如何配置股票和債券者 四、不願承擔太多風險者 五、退休投資準備者

資產配置型基金也有ETF嗎?台灣目前沒有,這類型基金仍是以主動式經理人管理為主。 資產配置型基金,過去在台灣並不流行,隨著境外資產配置型基金-安聯收益成長基金以9%配息,在台異軍突起,成為全台灣人的國民基金,近年來沒有發行ETF的投信,紛紛以資產配置基金為新基金發行重點,因此台灣發行資產配置型基金多達156檔,還在持續增加發行募集。

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