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58檔高CP基金 好好長大和退休

台灣人退休意識高升,根據基富通的調查顯示,六成參與調查的民眾,將退休視為重要理財目標,退休所需準備資金平均每人是1,403萬,你準備好了嗎?


基富通證券執行的退休專案-好享退和好好退休,成立以來,投資人實際報酬各為23.5%和14. 5%,儘管這兩個專案成立以來有2020年Covid-19和2022年美國強勁升息導致股債下跌的最峻考驗,各類型投資報酬率都是正數,最低2.97%,最高30.61%,凸顯定期定額的紀律投資,持之以恆,終可對抗市場波動,投資逆轉正。


大家都知道提早準備退休金,但到底要準備多少?如何啟動?ETF不行嗎?ETF之外,還有什麼基金費用率也夠低,績效也很績優?

文章摘要

  1. 基富通退休專案,參與投資人到底賺到了沒?

  2. 疫後大調查,台灣人提高退休準備金額到1,403億元。

  3. 基富通投資人的退休信心指數相對較高。

  4. 存子女教育基金也行,好好長大

退休專案賺到了,58檔專案基金長期穩健回報

基富通退休專案,從2019年8月啟動,先是推出好享退,2021年再接再厲,推出好好退休,加上保險和其他方案,組成好好退休準備平台


退休兩項專案執行以來,根據數據顯示,好享退專案成立以來到上半年底,目前還在投資者的目前資本利得,相較實際投入成本,積極型投資人的實際報可達30.19%,穩健型也有24.98%,保守型則是7.15%,目標日期型的報酬也有29%,至於這些級別從成立以來基金淨值的報也從7-35.73%不等。


至於「好好退休」專案,自成立以來(2021/10/1)截至今年6月底,參加者的實際報酬,積極型21.28%,穩健型117.77%,保守型下2.97%,台股型參與者投資回報最高30.61%,至於目標日期型則有15.05%,實際報率酬平均為14.52%。至於四大類型基金定期定額淨值報酬率,8.51%-38.31%,四大類定期定額淨值報酬也有20.16%。

兩個退休專案儘管推出後,接連遭遇COVID-19、俄烏戰爭、全球央行升息等諸多利空洗禮,但經過波段的景氣循環和市場考驗,基富通證券總經理王浩宇表示,退休兩個專案的數據,印證定期定額投資的優勢,投資人在面對市場震盪時,保持耐心、紀律且長期投資,最終將能創造長期穩健的回報


基富通證券總經理王浩宇指出,2024年退休專案基金新增6檔基金後,目前共有58檔可供投資人選擇,依風險等級區分為積極型8檔、穩健型21檔、保守型12檔、台灣股票型10檔與目標日期型7檔,而且不乏高股息的人氣基金、熱銷旗艦基金、榮獲三大基金獎的榮耀基金。


退休準備,愈早啓動愈好,時間上永遠不嫌晚,基富通證券總經理王浩宇分析,基富通有近一成客戶已經退休,但仍透過理財為退休金加值。


值得一提,基富通退休準備平台上的58檔基金,投資人可以用零投資成本(沒有申購手續費和信託保管費),買到法人級別、退休級別(這些級別基金經理費都低於1%),加上有主動式經理人管理、有機會創造超額報酬和打敗大盤指數,換算下來CP值高。


不論你是剛加入職場的小資,或是已經成家立業的三明治族,或是即將退休的人、甚至退休的人,為自己聰明存退休金,這個平台是性價比超高的平台。另外,平台的58檔基金,也可以為子女開戶,啓動小孩存教育金的投資。

什麼是好好退休準備平台

疫後調查:預期退休多準備300萬元

近年來物價上漲,基富通證券近日針對國人退休準備現況,進行疫後規模最大的「萬人退休大調查」,發現超過六成民眾將「退休準備」做為重要的理財目標,而且平均預期退休金為1,403萬元,顯示國人對於退休準備意識提高,尤其是有參加平台理財專案的人,對於達成退休準備目標的信心度高於一般民眾


最新調查顯示,民眾對平均預期退休金為1,403萬元,相較於2020年調查的1,111萬元,增加近300萬元,顯示對於退休準備的意識提高,唯獨有信心達成退休金準備目標的回答比例只有35.3%,相較於2020年調查的40%下滑4.7個百分點,預期退休年齡也延後,平均為62.5歲


臺灣集中保管結算所暨基富通董事長林丙輝表示,調查結果凸顯「好好退休準備平台」的重要性,也期望尚未開始退休規劃的人,將退休準備的工作放心交棒給基富通,透過定期定額方式按部就班,早日達成理想的樂活退休目標


萬人退休準備大調查

兩大退休專案引導10萬民眾參與

基金業者倡議多年的勞工退休金自提自選,迄今卡在行政院沒有任何消息。但退休金儲備是不等人,愈早投資愈好。基富通董事長林丙輝表示,「好享退」與「好好退休」兩大專案累計已引導約10萬名國人自主儲備退休金,而持續開放中的「好好退休」更是民間最大的退休自選理財方案,透過專家嚴選把關、終身0手續費、低經理費機制,提供適合長期理財的基金,希望透過業者共同讓利減輕國人的理財成本,以喚起更多人重視退休規劃。


對於調查結果中,仍有高達6成的一般民眾尚未開始退休規劃或仍在研究中,林丙輝認為,這是基富通需要再多加努力的地方,要讓更多人受益於好好退休準備平台,一同規劃理想的退休生活,善盡普惠金融的責任。


基富通客戶達成退休金目標信心度高

值得注意,基富通客戶對於達成退休準備金目標的比例達57.7%,不僅高於一般民眾,也較2020年調查結果的52.8%,提升4.9個百分點,信心度呈現逆勢上升。不僅如此,預期退休年齡平均為61.4歲,比一般民眾還要提早,期望退休後能有休閒生活,享受樂活人生。


若進一步分析一般民眾與基富通客戶的差異,發現基富通客戶逾5成已有完整退休規劃且按部就班執行中,遠高於一般民眾的26%。另外,高達82.7%的基富通客戶透過定期定額或定期不定額儲備退休金,同樣遠高於一般民眾的20.5%。


「好好變老」4年公益回饋6,300萬元


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