景順環球消費趨勢基金 幫你把花掉的賺回來

更新日期:2019年8月6日



逛街,看到百貨公司周年慶,遊網路看到淘寶的雙11、美國感恩節的黑色星期五,大家都會忍不住要買;但股市修正,股票打折,大家卻退避三舍,這就是人性。

花錢,有打折、優惠,這是聰明消費,但投資若要聰明買,當然跟消費一樣,股價打折正是買點。若買點來了,要買什麼?股神巴菲特給大眾的建議就是「投資自己熟悉的」,既然每天都要花錢、消費,若可以從消費最多公司,賺回自己花出去的,這就是投資消費趨勢基金的關鍵。

投資總是有個風潮,21世紀頭十年,台灣人最瘋狂擁抱的投資題材,先是科技、後來是天然資源、接著生技接棒,近兩年來在電商和智能投資蔚為風潮,科技投資再度風起雲勇。消費產業型基金,在台核備銷售的境內外基金合計只有20檔,部分是側重品牌或精品業投資,至於專注消費類股的全球型基金,僅有七檔,五檔是境外基金,兩檔是投信行。

消費類股基金,沒有科技、天然資源、生技、精品或AI機器人有話題、或新穎題材,也少了爆發力,這類型基金一直不是基金業者搶破頭主推產業型基金,景順環球消費趨勢基金卻很不簡單,根據基優網最新的統計追蹤,這檔基金不僅今年第三季台灣人資金淨流入是排名七百多檔股票基金裡的第11名,單季推估淨流入台灣人資金逾三千萬美元,再比較五檔境外全球型消費類股基金,景順環球消費趨勢基金也是台灣人投資最多的。

添加科技 消費、投資更有力

從消費裡找到投資趨勢,就是消費類股基金經理人的專長,主要投資產業包括電信公司、家庭耐用消費品、飯店餐廳、汽車暨零配件、零售、建築、紡織品/奢侈品等,有的經理人因應新消費趨勢特別將投資組合加了科技味。

景順環球消費趨勢基金持股產業分布還有軟體、網路服務、電腦周邊設備;基金前十大持股裡,還有中國和美國兩大龍頭股票阿里巴巴、亞馬遜公司、美日歐三大遊戲軟體開發公司,完全顛覆一般市場對消費產業型基金的印象。其實,科技始終來自於人性,科技創新就在改善人們的生活,不論是通訊/網路讓人們無遠弗屆,電子商務改變人們購物習性,電競將是最炫的一種育樂大賽。科技改變人們的習慣,也改變產業和商業結構。

兩大主軸 五大領域發掘契機

景順環球消費趨勢基金經理人柯恩(Ido Cohen)看好消費休閒產業的成長力道,主要來自科技─電子商務、電遊和中國潛力龐大休閒產業消費人口,他的投資布局著墨於兩大主軸、五大領域。

所謂兩大主軸一是網路科技帶來消費革命,二是新興市場消費力的的大崛起。柯恩布局未來消費趨勢五大領域:一是電子商務和智慧手機,顛覆消費零售商業模式。二是電遊市場,電遊不僅是種宅商機,電競未來也是一種新興運動賽事三是電子商務蔚為潮流,改變媒體廣告生態四是音樂產業受惠電子商務快速成長將否極泰來。五、新興市場消費力大崛起,消費產業一般給人很傳統的感受,這也是股神巴菲特最愛價值投資標的產業之一。

景順環球消費趨勢基金,結合新舊經濟產業,添加科技味,加上近年來科技股的股價爆發力強,這也是這檔基金在同類型基金裡表現相對亮眼,更獲得評審親睞,景順環球消費趨勢基金從2014年以來在歐洲國家陸續獲得逾40座理柏基金獎非消費必須品類股基金的最佳3年期和5年期獎的獎項,以及〈指標〉香港、台北基金大獎抱回多座獎項。

投資年終慶  股票逢低布局

儘管近來美股動盪,拖累不少全球科技巨擘股價重挫,柯恩迄今並未改變對科技類股長期成長性的看法,近期股價拉回是健康的、短期的,這波股價下跌在反映通膨預期上揚、貿易衝突時間拉長、聯準會將持續升息,導致股市折價現象加劇;基金經理團隊密切注意經濟成長是否出現減緩的跡象和企業每季財報的變化,以利未來調整投資評價。

2018年市場動盪全球消費類股基金主要持有(科技為主)的股價波動


資料來源:Investing.com,統計截至20181214。

觀察柯恩從2010年擔任景順環球消費趨勢基金經理人以來,基金長期表現優於境外同類型基金。今年以來市場動盪,拖累基金表現,主要係受科技股拉回影響。惟從長期投資角度來看,在科技顛覆消費、新興市場消費力崛起的大趨勢下,近期相關股票承壓,正如同百貨公司、雙11或黑色星期五(Black Friday)的周年慶/年終慶一樣,市場拉回,特別10月美股下跌,創造中長期承接的買點。


資料來源:MoneyDJ和晨星,統計截至20181130。

生活要有智慧,除了聰明消費,更要聰明投資、將花的錢賺回來,最忌諱的是當月光族。

投資儲備未來,繼基優網系列的怎麼存退休金系列,不少小資朋友也會問,到底要如何開始投資?首先在資金上,第一法則就是安排每月開銷時,除規劃安排各種必需生活消費支出外,花錢之前就是將進帳的薪水提撥三、五千元做定期定額投資。第二法則就是持之以恆,既然每天都要消費,投資也要月月執行,才有機會提高投資的勝算。

再來是投資標的選擇,追求長期財富的增長,首選股票基金,科技、生技、消費等產業型基金,其實都是蠻適合納入投資組合,雖然全球消費類股的爆發力不若前兩者強勁,惟消費產業有一定的市場需求,若是基金經理人的投資組合配置得宜,基金成長性也是可以期待。

#景順 #景順消閒基金 #景順環球消費趨勢基金


話基金一系列專文,係因基金表現績優/新奇/獨特性等因素,特別撰文、一探究竟, 文章純屬分享,投資有風險,請網友宜自行判斷、明辨基金與自己的投資合宜性。

0 次瀏覽

免責聲明:

基優網/Fundlover的統計、文章和專欄係為團隊觀察和研究,基優網/Fundlover團隊盡力提供正確的資訊,文章純屬分享,投資有風險,投資人宜自行判斷、明辨標的之合宜性

關於我們

​About US

© 2014 by 基優網Fundlover