2019股市狂漲 眼鏡掉滿地 No1基金是…


2019年全球股市一路狂漲,MSCI世界指數上漲24%,根據德意志銀行估算,2019 年全球股市總市值增加超過 17 兆美元,全球股票市值在今年初還不及 70 兆美元,如今已經超過 85 兆美元,看看這張全球地圖,真的是全球紅通通。

華爾街券商美股預測最準的是德意志銀行

2019年行情這麼好,讓不少華爾街專家都跌破眼鏡,根據英為財情Investing.com的追蹤回顧,2019年美股神預言家的頭銜頒給誰德意志銀行。2018年12月美國標準普爾500指數曾滑落到 2351.10的低點,德銀分析師Binky Chadha是在去年12月18日預測,市場已經消化了很多壞消息,企業回購的強勁需求仍將支撐美股走高,目標價上看3,250,27日美股收盤是3,240準確度是各家裡面最接近的,而最失準則是摩根士丹利。


華爾街分析師對2019年美股預測精準度比較

2018年高盛和PIMCO看空債市,大咖也會看走眼。

英為財情也回顧分析師對美債預測(連結),《華爾街日報》在2018年底對華爾街多家機構的調查,他們平均預期2019年10年期美債收益率將升至3.44%,但截至12月23日,這一收益率實際只有1.926%。


去年底高盛集團仍然堅持認為美聯儲將在全年加息四次;全球最大的債券交易商PIMCO也預測,截至2019年底,美聯儲將在加息三次。


但實際上,美聯儲今年三次降息,美國10年期國債的收益率在2019年穩步下滑,甚至在9月初跌到今年最低的水平─1.45%。

2018年你有抱一下股票基金嗎,若有恭喜你資產大翻身。

2019年股債大盤漲勢驚人,基金表現又如何呢?首先,可以從基金組別先來檢視,87個股票基金類型裡,僅有韓股基金報酬是小跌不到1%,其他86類型平均報酬都是正數從0.12-41.15%不等,表現最佳的股票基金是俄羅斯股票基金,貴金屬和科技基金緊追在後。


資料來源:晨星網站,美元計算報酬,基金績效截算日24-27日不等。
不少債金投資人有賺到兩位數,漲最凶的,沒多少人買。

相對股票基金漲勢驚人,債券基金不少也有兩位數的表現,在53種債券基金類型裡,僅有歐元債-短天期是虧損1.13%,其餘52種債券基金類型都有正報酬,報酬率從1.21-14.7%不等,表現最佳債券基金主要受惠匯率的全高收益益債基金-英鎊對沖,其次是伊斯蘭債券基金,英鎊公司債券基金緊追在後,至於台灣人持有最多的高收債和新興債基金今年表現不俗,報酬率都有擠入前十大。


台灣人持有境外高收債和新興債約有新台幣1.3兆元,至於國內投信發行各類型新興債(含目標到期)和高收債基金至少也有五千億規模,境內外合計加總新台幣1.8兆元,大家雖然看著股票基金漲翻天,但這兩類台灣投資人抱最多債券基金,今年以來績效也算是「比上不足、比下有餘」,但這些平均績效不代表你手上持有基金績效,只是個參考。


另外,網友檢視自己的投資債券基金,若只愛配息者,檢視自己的債券基金績效時,千萬不要只看淨值報酬,要看含息報酬,拿了配息先花了,扣除配息後的投資組合價格─基金淨值,自然隨著市場上下,若淨值若真的是跌太多者,一來要確認是否配息比較多是來自本金,二來是基金投資組合是否特定債券受到特定事件而價格遭打壓,三來自己投資的進場時點,若在高點買入,儘管今年漲勢不差,但是否有回到自己買入價,也是要自己留意和觀察的。

資料來源:晨星網站,美元計算報酬,基金績效截算日24-27日不等。
股債混合資產基金表現亮眼,神九基金有甜頭有賺頭。

股債混合資產基金今年表現也很亮眼,18個類型裡連歐元計價的都有近5%表現,新台幣計價的表現最亮眼,美元計價積極型混合基金也有近19%報酬。


台灣人投資高達新台幣3,796億元安聯收益成長基金,以其累積級別今年以來(截至12月27日)績效達19.86%,南非幣竟然還有27.48%,這檔神九基金績效完全打趴今年淨申購前三名境外基金(聯博-全高收、聯博-美國收益和鋒裕匯理新興債基),不僅讓投資人有賺了配息,也有可觀的資本利得,只可惜今年台灣投資人在這檔基金大舉進出,截至11月底約有1.5億美元淨贖回。


華爾街券商對美股都無法精準預測,台灣投資人怕美股漲多,紛紛贖回神九基金,卻也錯失2019年安聯收益成長基金最甜美投資。

資料來源:晨星網站,美元計算報酬,基金績效截算日24-27日不等。
看過來看過來第一名基金是…

組別基金可以觀察一種趨勢,但對網友最實在還是手上持有基金到底替自己賺了多少,由於基金績效尚末截至年底,在此僅用截至11月底的晨星提供基金報酬,來看今年台灣基金績效第一名是那一檔基金。


在有一整年績效的境內外1705檔基金裡,表現前十名的超級績優生,全數由台股基金拿下。2019年全球局勢如此動盪,全球股市也漲翻天,儘管大盤上是俄股拿下第一名(雖然委內瑞拉上漲五千%,惟考量通膨和匯率,遂不納入比較),但台灣核備的第一名共同基金不在俄羅斯而是在台灣。


2019年台灣表現前十名的基金

資料來源:晨星,美元計算報酬,*截至2019年11月底。基優網Fundlover整理

網友一定說:「千金難買早知道!」的確,過去都是海外比台股厲害,大家習慣買境外基金,誰會押台股,那 再來看一看表現最佳前十組債券/股票/混合資產基金的第一名是那些基金。


十大股票型基金和該組第一名基金

資料來源:晨星,美元計算報酬,截至2019年11月底。基優網Fundlover整理

十大債券型基金和該組第一名基金

資料來源:晨星,美元計算報酬,截至2019年11月底。基優網Fundlover整理。

五大混合型基金和該組第一名基金

資料來源:晨星,美元計算報酬,截至2019年11月底。基優網Fundlover整理。

po此表格純粹是年底回顧,沒有任何投資邀約之意圖,有興趣各檔基金者建議可以前往好用基金資訊平台Tarobo晨星MoneyDJ,至於要申購基金,聰明申購方式當然是找手費續最有競爭優勢和免信託費的基金平台,例如基富通鉅亨買基金


年底迎接新年,祝大家新年投資如意,不論是股票債券或混合型各種基金,有賺錢、天天鼠(數)來寶喔!


#2019回顧

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