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投資型保單破九千億 瀚亞衝刺類全委

台灣基金市場近來很活絡,除了被動型基金隨著台股水漲船高,投信業者要在市場搶得一片天,各家各有策略。瀚亞投資鎖定類全委業務,全力衝刺類全委保單帶動基金資規模的成長。


瀚亞投資在台有瀚亞投信,除發行境內基金和衝刺類全委業務外,也是M&G、瀚亞和瑞萬通博三家境外基金在台總代理,瀚亞投信業務近年來發展和業務強項請見專頁連結


根據投信投顧公會統計自 2015年至今,投資型保單類全委契約數量及有效契約金額,每年穩定同步成長。截至2021年5月止,有效契約金額突破9,000億新台幣大關,來到9,357億元,不僅較去年底的8,137億元成長許多,跟2015年的4,342億元相比,更是成長116%之多。在契約數量上,也從2015年的163件,增加至2021年的315件。


投資型保單熱潮持續發酵,其中以具備「客製化」類全委保單最受投資人青睞,不僅投資操作委由投信經理團隊,多數設計有月撥回功能,滿足國人退休規劃與需求,近年來整體市場規模持續攀升。


瀚亞投資表示,類全委保單已經成為國人理財投資,甚至規劃退休金的方式之一,尤其是中長期績效穩定的帳戶,更能獲得投資人肯定;而瀚亞投資近年來也致力爭取類全委業務,積極提升操作績效與投組收益,成績有目共睹。


瀚亞投資指出,類全委帳戶相當適合規劃退休需求之民眾,資產配置除了需要考量到現金流需求外,如何做好風險分散,提供資產下檔保護,都是操作團隊的優先考量。若就投資型保單有效契約金額來看,瀚亞類全委操作團隊管理規模,自2015年底的26.61億元,一路增加至2021年5月的193.19億元,當中更包含規模破百億的類全委帳戶,顯示只要長線績效穩定,便獲得投資人青睞。


投資專家認為,透過投資型保單結合類全委帳戶來做資產配置甚至退休規劃,已經成為國內的投資趨勢之一,主因過去幾年金融市場長期處於低利率環境,讓許多人退休時須面對每月現金流需求。而類全委帳戶能依據保單需求來作客製化設計,一來帳戶多半會設計月撥回機制作為現金流來源;二來是交給投資專家做資產配置,將資金布局於全球金融市場,進而做到分險風散效果,較不會受到單一市場波動而對績效有大幅度影響。


瀚亞投資指出,近年來金融市場變化快速,波動更加劇烈,對一般投資人來說,要抓住不同市場、不同商品的變化難度更高,因此透過專業經理團隊代為管理的類全委帳戶服務逐漸成為趨勢,並帶動過去三年國內類全委市場快速成長,也提供國人在退休規劃上,更多元的選擇。


儘管目前全委投資的數據已來到5月,惟全委資產規模排序,幾乎沒有太大變動,根據基優網追蹤統計,截至3月底,瀚亞投信管理全權委託規模是排行第8大,前十大全委業者裡,僅有三家是本土投信,七家是外資投信。


這七家投信以類全委見長是聯博投信,靠類全委保單做大整體資產管理,摩根投信緊追在後,施羅德投信排第三;野村和安聯全委業務,相對側重在政府基金的委外代操,瀚亞全委業務排名第8名。


截至5月底,瀚亞投信的全委業務約826億元,排名依舊是第八名,類全委業務在全力衝刺下,此項業務暫居第12名,占其全委業務比重是23.4%。

資料來源:投信暨投顧公會,基優網整理。





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