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抄底vs超底 鉅亨買基金定期定額再進化 

在AI行情及降息預期的推波助瀾下,今年全球股市大放異彩,接連續創歷史新高。全球主要股市創新高時,到底要不要持續進場加碼,還是先落袋保守住獲利?


全球股市狂飆,釋除投資人擔憂,「鉅亨買基金」表示,與其猶豫該不該進場,不如透過能自動化逢低加碼的投資機制來克服人性恐懼。

 

在台灣專致基金銷售的平台,「鉅亨買基金」以擅長於開發各式投資機制著稱,近期再度推出定期定額自動逢低加碼的交易功能「超底王」


一般常見的基金投資方式為單筆投入與定期定額,「超底王」則是建立在定期定額投資方式的同時,利用逢低加碼機制,追求打造大於單純定期定額的報酬率。除了每月的「基本扣款」條件,「超底王」每日還會自動比對最新淨值與過去第10個基金營業日淨值,當淨值下跌觸發所設定的跌幅(%),當日就可自動執行「單筆加碼扣款」,且跌幅與加碼金額皆可自訂。

 

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,透過「超底王」的自動化逢低加碼功能,能有效克服人性恐懼,在股價漲多回檔時逢低加碼布局,不僅不用擔心買在高位,後續大盤再度上攻時,也能參與大盤行情。「超底王」 ,是一種開了外掛的定期定額,讓投資人在紀律投資的同時,透過自動捕捉急跌加碼的機會,讓定期定額投資畫出燦爛的微笑曲線,更有效率累積資產。

 

張榮仁進一步指出,有別於一般市面上同類型投資機制只能選擇單一品牌旗下的基金,「超底王」能選擇的投資標的多達86個品牌系列、將近3,900檔基金,投資人在投資選擇上更多元化,對個人的資產配置及投資效益上將更有幫助。


張榮仁表示,「超底王」的投資方式不僅讓定期定額更加進化,不用等到市場大跌,只要達到自己設定的跌幅(5%~99%),皆可自動加碼,加速累積投資單位數,一旦下波漲勢到來,更能發揮加大投資效益的機會。另外,張榮仁建議投資人可把握現在「鉅亨買基金」全系列基金終身零手續費優惠,只要平台上可定期定額的基金,都能使用「超底王」,有效提高投資報酬

 

「超底王」與單筆投資及定期定額比較

根據「鉅亨買基金」投資研究團隊實際回測2000年至2024年的美國標普500指數,若分別以同樣的資金去進行定期定額與超底王策略,觀察持有24年的累積報酬發現,「超底王」長期投資累積報酬率高達419%,優於單純定期定額的335%,使用超底王長期投資美國股市,比單單定期定額還可多84%的報酬率,展現了超底王在長期投資中的威力

此外,若利用超底王策略套用至其他國家,更發現「超底王」同樣展現長期投資的威力!尤其在美國科技、美國與台灣,超底王投資機制的應用表現最為突出,與單純定期定額的累積報酬率相比,兩者幅度相差達80%至140%。

 

「超底王」策略回測模擬績效遠優於定期定額


 

 

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