挑基金,除要選績效優的基金外,也要留意基金管理公司經營管理。

 

在台灣,基金的銷售和募集是必須取得金融監理機構─金管會核准,獲准投信可以發行新台幣計價或各種貨幣計價台灣掛牌核准的境內基金,投信除賣自產自製和發行境內基金,也可以總代理國際知名品牌基金,這就是境外基金。

 

境外基金就是金融進口商品,外國基金公司可以在台成立投顧總代理自家基金,或透過本地投顧或投信擔任境外基金總代理。目前,投信和境外基金總代理投顧,合計共有51家業者。

 

由於台灣市場競爭激烈,又沒有美歐政策加持獎勵的退休(如401K)/個人投資儲蓄帳戶(ISA),投信和投顧如何在激烈競爭的市場裡,為投資人管理基金績效,創造良好績效對股東有交代,同時追求普惠金融的永續經營,再再考驗基金從業人員。

不少投資人是抱持儲備退休金或長期投資的態度,管理大家投資的基金公司,投資人在挑選基金,除要看績效外,基金公司其財務狀況也是值得關注,才能將自己的身家安心將給這些公司。

Glass Buildings

境外基金

40家境外基金總代理公司,那家基金公司管理台灣人資產規模最大呢?前十大基金公司都有一、兩檔台灣人偏好境外基金,成就這些境外基金在台灣市場規模。

境內基金

​38家投信公司,那家投信管理台灣人資產規模最大呢?過去三年來投信大舉發行ETF,前十大投信公司,前七大皆是被動式基金為主,柏瑞、安聯和摩根則以主動式基金為主。

全權委託

​投信或投顧公司承作全委業務主要來自政府或保險法人居多,目前有35家投信/投顧有全委業務,那家公司是這領域的第一大?

 
Tiny Stars

規模夠大才能擠入財務前十大

管理資產規模愈大,不代表基金公司營收和獲利也會跟著擴大,這牽涉到各家基金公司(尤其是外資)的移轉訂價、支付通路費用、海外顧問費用等問題。

但基金公司財務表現要擠入前十大,資產規模要夠大是必要的前提。

財務表現最佳前十大基金公司,管理資產規模都有在前十大,但營收和淨利表現各異。

看財務表現前十大的​Tips

1-可以將四個項目依需要觀察,將不需要項目顏色處按下去就可以剔除之,讓畫面可以更簡化輕鬆。

​2-尖角處,離外圍愈近接著,代表該公司在這項目的金額愈多、表現愈好

NYC Skyline BW
 

​認識管理你投資的基金公司

基金雖是懶人投資,將投資專業的事交給專業經理人,投資人自己要做的事努力挑選基金,找到合適自己的基金外,還是要留意基金公司的特色和財務表現。

各家基金公司特色

請跟著基優網老司機們的匯整

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元大投信
Top1-台灣最大ETF發行公司

元大投信是台灣ETF先驅,也是最大發行基金公司,台灣卓越基金、元大原油基金或是新募集主動式基金-元大台灣高股息優質龍頭基金,發行募集和銷售實力強大。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

5597

1.63

0.86

11.91

21.28

國泰投信
Top1-全權委託管理規模第一大

國泰投信和投顧各負責境內和境外基金,為國泰金控成員,最大全權委託業者。境內基金除有完整海內外基金外,國泰投顧總代理國際知名品牌基金,例如摩根士丹利和首域系列基金。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

7189

1.74

1.01

8.4

11.69

復華投信
Top1-主動式管理本土業者,薪資福利可比美外資投信

復華投信專注於境內基金和全權委託業務,擴大管理資產近年來全力投入ETF發行募集,惟其主動式基金規模和績效是業界數一數二,全權委託業務是僅次於國泰投信。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

4923

0

1.51

8.01

16.27

安聯投信
Top 1-境外平衡型基金+主動式台股基金第一大外資投信

台灣人偏好持有基金:境外方面有安聯收益成長基金,境內台股基金有台灣大壩、台灣科技和台灣智慧股票基金。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

5958

1.55

1.69

7.62

12.79

群益投信
全方位發展和類基金+私校退休金自提自選的第2代委外操盤人

群益不僅是主動式基金業者,近來也大量發行ETF衝刺資產規模,加上承接富蘭克林投顧成為私校退休金自提自選的委外操作,成為第二代操盤手。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

4097

0

0.92

6.96

16.99

野村投信
Top1-台灣第三方基金最大總代理業者。

野村資產管理在台合資事業,除有完整台股系列基金外,境外基金總代理有荷 蘭NN、英國晉達、荷寶和野村四大境外基金品牌;境內基金台股表現優異 ,因此政府和法人全權委託操作業務也頗具規模。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

3605

2.14

1.81

6.29

17.46

貝萊德投信
Top 1-台灣境外產業型基金的霸主

貝萊德雖是全球最大基金公司,其在台知名度來自境外產業型基金─貝萊德世界礦業基金,雖是全球第一大ETF業者,惟目前並未在台拓展此業務,境內基金管理資產規模也是敬陪業界末座。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

2500

1.82

1.61

3.99

15.95

富蘭克林
Top1-新興債券基金+美國註冊基金

富蘭克林投顧係富蘭克林坦伯頓集團台灣區總代理,另有成立富蘭克林華美投信。富蘭克林基金多樣化,台灣人持有非高收益債基金最多的業者,唯一有美國註冊基金,自設電商平台,基金交易速度業界第一,足可與台股基金相比。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

5964

1.85

1.72

3.68

7.86

富邦投信
靠ETF華麗轉身的投信

富邦投信雖有境內外和全委三大業務,惟業務重心在境內基金、占業務96%,特別是ETF,ETF發行帶動富邦投信資產規模上衝。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

2895

1.8

1.02

3.08

10.64

聯博投信
Top1-全台管理資產規模最大投信

聯博投信以境外基金業務為最大基礎,不僅擁有台灣人投資規模四千多億的聯博-全球高收益債券基金,並透過發行組合基金和爭取保險公司類全球保單不僅增加投信管理資產規模,也帶動境外基金銷售量。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

10570

1.43

1.91

2.75

2.6

統一投信
Top 1-鼓勵集團成員儲蓄投資第一家

統一投信專注境內和全權委託兩大業務,零售基金方面,台股基金最受歡迎,例如統一大滿貫、統一強漢基金。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

1587

0

1.87

2.42

15.23

瀚亞投信
Top1-目標到期債券基金的魔術師

瀚亞投信境內基金以印度相關基金、南非幣計價基金最知名,近年來則衝刺發行專注銀行銷售的目標到期債券基金,產品設計頗具創新性。境外基金除總代理集團M&G和瀚亞基金之外,也是瑞萬通博基金台灣總代理。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

2247

1.7

1.61

1.93

8.61

瑞銀投信
Top 1-中國股票金規模全球第一大

瑞銀投信為瑞銀金融集團成員之一,業務以境外基金為主,近年來積極拓展境內基金產品,最受台灣人喜好的基金是境外基金-瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

672

1.62

2.21

1.79

26.66

保德信投信
Top 1-全權委託業務占六成的投信

保德信投信前身是元富投信,20多年前台灣開放外資100%持有,保德信率先市場成為第一家收購台灣投信業者,目前業務以全權委託為主,高達六成,境內基金只有三成多,境外基金剛起步。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

1908

0.39

1.68

1.42

7.42

柏瑞投信
Top1-台灣規模最大主動式投資的投信。

柏瑞致力耕台灣基金市場,旗下有4檔百億基金─策略高收益、特別收息收益、多重資產和ESG基金;境外基金是柏瑞環球和MFS兩基金品牌在台總代理。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

1616

1.57

1.99

1.05

6.49

日盛投信
Top1-境內貨幣型基金

日盛證券集團成員之一,業務有境內基金和全權委託兩項,境內基金占業務比重達99.3%,又以貨幣型基金為主,日盛貨幣市場基金占總管理資產的近89%,也是境內最大貨幣型基金。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

788

0

0.69

0.99

12.56

摩根投信
最老牌外資投信

最早來台成立據點外資投信,早年為股票型基金為主,近來拓展基金商品到高收債、多重資產等訴求配息的固定收益和混合資產基金。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

5551

1.43

2.03

0.9

1.62

兆豐國際投信
台灣第一家本土投信。

兆豐國際投信(原國際投信)成立於1983年8月9日,為國內第一家投信。99%業務是境內零售基金,近期發行以目標到期債券為重心。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

931

0

0.69

0.88

9.45

景順投信
Top1-台灣發行規模最大的目標到期債券基金業者。

景順投信近兩年全力衝刺發行目標到期債券基金,在這類型基金管理資產規模是最大業者。境外基金以景順中國、環球消費趨勢和高評級企業債券基金頗富盛名。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

1253

1.87

1.07

0.87

6.93

第一金投信
台灣第三家成立投信,全面發展境內外和全權委業務。

第一金投信原名「建弘投信」,成立於1986年1月15日,由國際關係企業邀請國內知名企業、銀行及四家國外專業機構共同集資成立「建弘證券投資信託股份有限公司」,為國內第三家成立的投信公司。

第一金境內基金,基金迭有創新,目前以債券ETF為一大重心,另外,第一金投信也是提任歐義銳榮境外基金台灣區總代理。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

1046

1.32

1.05

0.86

8.18

施羅德投信
Top1-台灣目標到期新興債券基金創始發行者

來台設立據點相對早的外資,初期以境外基金銷售為主,後併購玉山金投信,並以投信與保險業者發行類全委投資型保單,近來專注發行目標到期債券基金。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

2518

1.48

1.86

0.74

2.93

凱基投信
Top1-近兩年管理資產規模排名進步第一名

凱基投信近兩年靠發行ETF和目標到期債券基金擴大管理資產規模。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

1720

0.93

0.84

0.71

4.13

中信投信
Top1-過去兩年境內資產規模成長最多投信

中信投信近年來靠ETF和目標到期債券基金發行,管理資產規模在1Q已擠入前十大;境外基金是法盛系列基金台灣區總代理。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

2834

1.74

1.25

0.52

1.83

新光投信
新光金控一員急起直追本土投信

新光投信於1992年9月設立,前身為「台灣投信」,並於2001年正式更名,2006年7月18日正式加入新光金控,並於2006年10月9日與新昕投信合併,未來將繼續秉承「創造財富價值,分享圓滿生命」的一貫理念。境內基金占業務八成五,近年來積極發展境外總代理和經銷業務、募集發行被動式基金。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

856

1.79

1.17

0.44

5.13

台新投信
台新1699貨幣市場基金規模第三大。

台新金控旗下成員,專注境內和全權委託業務,境內基金有26檔,貨幣基金為重心,規模最大基金是貨幣型基金,近來積極投入債券ETF的發行。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

1246

1.64

0.61

0.42

3.37

合作金庫投信
急起直追本土投信

合作金庫投信成立於2011年,自2014年4月起成為合庫金控百分之百持股子公司,並於2014年4月更名為合作金庫投信。業務以境內基金為主,占業務近89%,也是紐約梅隆基金的台灣總代理。

管理資產規模/億元

費用率-境外/%

​費用率-境內/%

公司經營狀況/億元

管理1萬元淨利/元

505

0

0.68

0.4

7.91