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ETF突破825萬人 想+1別急!先看ETF攻略

台灣ETF市場今年突飛猛進,根據投信投顧公會資料,ETF基金規模從2022年底的新台幣2.3兆元,11月底增加至3.5兆元,僅11月單一個月份即大增2,911.80億元;另一方面,ETF受益人數11月底也來到825萬人新高,代表台股1,248萬投資人中,高達66%的人有投資ETF。投資人關切市場上兩百多檔的ETF要如何找到最適合自己的配置,國泰投信ETF研究團隊建議,投資小白「新手族」首選高股息加市值型,如00878搭00922;中堅砥柱「夾心族」以股債雙搭如00687B加00878;熟齡的「壯世代」可選00933B搭00878,每月零用錢不煩惱,定期定額用ETF存出微笑曲線,理財真的沒那麼難。


 

國泰投信量化暨指數事業處副總經理鄭立誠表示,台股即將揮別陰晴不定,AI股爆衝的2023年,11月以來台股如法人預期高點不斷,甚至交叉港股,市場普遍看好明年2024年有絕大機會攻破萬八甚至更高。對股市不熟悉的「新手族」,時間就是最大的本錢,建議善用定期定額工具,累積複利效果,以國泰永續高股息ETF  (證券代碼:00878)搭國泰台灣領袖50(證券代碼:00922),用高股息搭配市值型ETF,兩檔基金的追蹤指數持有台股高股息成分股、長線看好的半導體類股,以及台灣市值大、流動性佳、獲利穩定的多檔標竿企業,統計Bloomberg資料,過去近10年間(2013/11/26~2023/11/23)歷史績效也顯示,兩檔標的指數最終累積的含息報酬可以提升到215%,比持有其中一檔表現更亮眼,是想無腦領息,又想跟上未來大盤漲幅的好選擇。

 

若是資金較足的中堅族群,身為「夾心族」,需要幫自己存退休金、又得付小孩學費等生活支出的家庭支柱,對投資市場稍有時間關注跟研究的話,明年高機率是股債雙多,投資也可放大格局改雙配,在這波降息循環前,債券價格仍嚴重折價,是多年難遇的投資契機,建議以國泰20年美債ETF (證券代碼:00687B)搭00878。2024上半年可提高債券ETF比例,下半年加大台股ETF配置,以00687B追蹤的「彭博20年期(以上)美國公債指數」平均有效存續期間為17年來看,當殖利率下跌1%,債券價格有機會上漲約17%。12月美國聯準會已公布暫緩升息,債券價格迅速反彈,提早佈局才能以更低成本,享受債券ETF穩定息收和未來潛在可觀的資本利得。

 

而熟齡「壯世代」必備的防守性投資部位,可優先選擇00933B搭00878,國泰10Y+金融債(基金之配息來源可能為收益平準金)(證券代碼:00933B)價格便宜,每張大約一萬七千多元,享有月月配息,可當生活零用金,其追蹤的「彭博10年以上美元金融債券指數」,100%配置於成熟國家和投資等級債,有9成以上投資在全球系統性重要銀行G-SIBs,財務體質強健且未曾違約,基金布局包括摩根大通、美國銀行、高盛,以及英國、日本、澳洲及瑞士等金融業,檔數分散風險更低,投資才能更安心。

 

基金介紹係筆者參與相關法說和媒體發表現後的新基金分享,沒有任何推薦和置入,對基金有興趣者,宜自行判斷自己的風險承受力,明辨投資標的合適性,投資有賺有賠,投資人前宜詳閱相關基金資訊。


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