2030年數位平台基金存量 市佔上看10%

鉅亨買基金總經理張榮仁2024年台灣基金規模大爆發，境內基金和境外基金（台灣人投資金額）合計超過14兆，ETF成為市場吸金的重鎮，但不非掛的主動式基金（即基金經理人主動管理基金）銷售和吸金力雖不如ETF，但在第三方基金平台上仍保有兩位數的快速成長。

基富通證券2024年基金資產規模成長35%，第一大民營基金交易平台「鉅亨買基金」公布2024年營運成果，總管理資產2024年年成長35%，近三年規模成長111%，基金總銷量翻倍成長，規模千萬以上的高資產客戶數激增42%。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁更大膽預期，目前基富通、鉅亨買基金和中租三家第三方基金平台，管理資產規模的市占率約3.5%，數位交易盛行之下，預估2030年數位平台產業市佔率上看10%。

鉅亨買基金總經理張榮仁指出，觀察近年來數位交易平台的開戶和交易趨勢，國內基金市場有三大趨勢：年輕化、股票領息，以及境內基金的崛起。

1. 首先是年輕世代理財意識覺醒，鉅亨買基金2024年數據顯示，30歲以下客群由16%成長至24%，這不僅反映基金平台已成為年輕客群進入理財市場的主要管道，也扭轉共同基金年齡老化的既定印象。

2. 其次，去年配息基金銷量變化顯示，股票型占比由2成拉高至3成，成為客戶領息的新寵。

3. 此外，去年鉅亨買基金總銷量成長97%，達到738億元，其中境內基金貢獻了297億，成長率更達115%，顯示境內基金崛起及國人對台股基金的偏好。

去年台灣境內外基金(不含ETF)總資產規模(AUM)成長14%，在ETF基金盛行，主動式基金擔心競爭優勢不再，鉅亨買基金管理資產規模躍升35%，近三年規模更大增1.1倍，算是異軍突起。鉅亨買基金總經理張榮仁分析，新冠疫情後，自主投資崛起，紀律化、智動化投資逐漸成為投資主流。鉅亨買基金近年來積極開發智動化投資方案，已成功吸引高端客戶進駐，千萬以上資產的客戶人數去年一舉攀升42%。 

鉅亨買基金總經理張榮仁透露，智動化策略奏效是成功關鍵。其中主打母子基金的「鉅寶盆」AUM年成長400%，使用人數大增241%；而去年3月底訴求逢低自動加碼，被視為定期定額升級版的「鉅亨超底王」，更是繳出優異成績單，目前是投資方案規模與使用人數的雙冠王。

「鉅亨買基金」投資研究部門主管羅瑤庭繼去年投資預測命中九成，今年再次針對全球投資展望祭出八大市場預測，包含(1)美國原油產量升高，油價下跌。(2)美國投資回升，有助生產力提高。(3)AI滲透率提高，美股風險溢酬進一步下降。(4)經濟成長升高影響，美國長債利率居高不下。(5)美國採取關稅而非貶值方式對抗貿易逆差，美元維持強勢。(6)逆全球化持續，提高政治不確定性。 (7)烏俄戰爭凍結，全球衝突程度降低。(8)歐洲面臨內憂外患，歐元跌至平價。

整體而言，羅瑤庭直言全球股市受經濟成長差異影響，風險溢酬偏低，但隨著美國大選結束，政策不確定性降低，對全球股市發展樂觀看待。今年投資依舊不離美國局勢，隨著美國企業信心回升、政策透明度提高及利差正常，顯示美國經濟具韌性，美股依舊是投資市場核心首選。另一方面台股受惠AI滲透率提高，以及美國經濟帶動，長期成長動能不容小覷。