2021南非幣和澳幣基金就是這樣逆轉正

2020年3月受到新冠疫情重大衝擊,境外股票型基金規模一度跌破新台幣兆元大關,隨著各國財政政策與貨幣政策出籠,有利於股市表現,投資人重返股市意願濃厚。去年底境外股票型基金規模繼2018年1月後再度突破新台幣1.3兆元,以幣別來看,主要幣別以南非幣與澳幣計價基金規模增幅73%與62%居前兩名。


過去國人透過非主流貨幣買境外基金,多半是追求更好的收益空間,因此過往高孳息的南非幣、澳幣常會被用於申購債券或平衡型基金。不過,3月以後,全球政府政策下猛藥激勵股市從谷底猛烈反轉,甚至帶動多個市場突破歷史高點,投資人重回市場也更願意投資股票,此兩類貨幣計價的股票型基金規模也明顯成長。


百達投顧總經理林秋瑾指出,台灣投資人對於非主流幣別的接受度高,經年累月下來,相關外幣的部位已不容小覷,有些具有期限的多幣別產品在近期陸續到期,基金銷售機構積極替投資人尋找更佳的長期持有標的。


澳幣在早年是高息國家,惟近年來澳幣利率迭創新低,這一波疫情下更是躺平,基金澳幣級別幾乎無避險收益,近期澳幣和南非幣因為美元走弱而水漲船高,許多持有這些貨幣級別基金者,近半年來基金表現是很有馬力,尤其是股票型基金墊高不少基金績效,股票基金若有澳幣級別者與美元的報酬差異,2020年全年就有8個百分點之多,南非幣更高達10個百分點以上,這也是新一波股票基金搶註冊登記南非幣和澳幣級別,主要是市場有太多受困這兩種貨幣的投資人。


根據境外基金觀測站數據,截至元月底,台灣人持有澳幣計價債券基金規模就有新台幣1,560億元,南非幣1,769億元;至於股票基金,澳幣規模僅有197億元,南非幣47.8億元。低利年代,南非幣雖仍有息差,惟不少投資人手上的基金淨值直直落,若是能夠多元化投資組合,有助投資組合「逆轉正」。


為了滿足投資人的需求,百達投顧特別針對旗下受歡迎的主題趨勢產品註冊南非幣與澳幣級別,包含百達-環境機會、百達-環保能源與百達-機器人科技。根據晨星基金分類,這三檔基金分別屬於產業股票-環境生態、產業股票-替代能源、產業股票-科技,投資均是著眼受惠長期大趨勢的主題,且疫情之後,全球對於環境保護的重視更甚以往,各國推動綠色復甦,或是設定淨零碳排放時程,都讓相關主題的投資能見度提升,很適合投資者以長期投資的角度切入,或是採用定期定額的方式持續布局。


林秋瑾表示,南非幣目前相對於美元仍有避險收益,因此針對國人投資習慣,特別註冊月配息級別,澳幣已無避險收益,故註冊累積級別。


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