投資，是很有創意的！
不是只有打聽名牌，看股神巴菲特每季公布的投資清單。2007-2008年因為作空美國次貸、一戰成名的對沖基金經理Michael Burry，在《The big short（大空頭）》電影裡，大家都可以看到他精準預測美國房地產市場泡沫和衰退，但要從中獲利，不是只有「作空」兩個字，他有一系列縝密作戰計畫─從研究、調查再搭配各種投資工具，才成就了放空，為基金投資人狠賺7.5億美元。
2017年股債大漲的好年冬，2018年上半年全球股債匯三大市場如搭雲宵飛車，對多數人看到2017年難得好行情，終於耐不住過去幾年空等，終於今年要進場了，偏偏2月5日全球股市重挫，5月義大利又來亂，現在又是美中貿易戰爭，原本要昂首闊步，如今又將頭縮回去；才縮回來，又看市場又漲回來，人就在出手、不出手，一直糾結。
與其一直在糾結打心理戰，不如發揮一點創意，研究如何投資抓寶，這也是鉅亨網投顧推出「鉅亨趨勢寶」的關鍵，讓投資人在這忽空忽多行情裡，找到趨吉避凶的投資方法。趨勢寶係由鉅亨網投顧的研究團隊，先從總體濟濟和國際政治情勢，抓出投資趨勢，再運用科技─特別是大數據找到投資標的，投資人透過網路就可以輕鬆投資「一鍵申購、追蹤、贖回」。
「鉅亨趨勢寶」這一季推出四個投資創意，一是川普夢想家，二是消費趨勢家，三是配息威士忌，四是配息葡萄酒。這四個抓寶策略到底是什麼，讓我們開箱一一來檢視。
"愛不愛川普沒關係，當川普夢想家抓寶才重要"
美國總統川普的行徑，儘管認同的人不多，但他就是美國總統，可以呼風喚雨，可以與北韓領導人金正恩握手言歡，也可以對中國發動貿易戰爭，你可以不喜歡川普，但投資還是可以跟著他政策尋找美國經濟新機會。川普上台後將讓美國再度偉大，刺激1.8兆美元資金回流、增加基礎建設等，他逐一實現其競選政策，可望帶動美國經濟持續增溫，與美國景氣循環連動較高類股，未來12個月獲利年增率都可望超過20%，可望受惠類股以能源、金融和原物料為立。
美國經濟強，全球都受惠美國經濟暢旺，直觀上大家都會認為應該專注投資美國。但其實美國帶來的影響是全球性的，強大的消費力會提升新興市場發展，基礎建設也會帶動鐵礦砂等原物料進口需求。雖然身為台灣網民的你，不一定是美國人，但投資組合也可以跟著美國再次偉大，關鍵就在找到正確的產業。
鉅亨基金交易平台策略長張榮仁表示，景氣循環來到下半場，鉅亨挑選較適合投資的產業類別：能源、金融、原物料，並進行資產最適化配置，這個川普夢想家的投資組合的回測結果顯示如下圖-1，於相同配置比例下，川普夢想家的長期回測結果優於追蹤指數與同類平均的表現。
圖-1-川普夢想家投資組合的回測結果
"你可以禁止小孩愛電玩但不論你怎麼禁，無法改變電競遊戲公司過去五年股票漲667%的事實。"
管他貿易戰開打不開打，生活還是要過，值得留意影響未來消費趨勢的兩股力量，一是全球人口結構改變，戰後嬰兒潮將進入退休年齡，2023年全球將有近9億65歲以上人口，這廣大富裕的退休人群，樂活退休生活，將帶動旅遊與生技醫療產業發展。但在新興市場，不少新興國家經濟崛起，創造更多富裕人士和中產階級，新興國家有「人口紅利」，消費成長動力可期。
更值得注意的，另一股影響未來消費的力量是科技，科技始終來自人性，因為人的需求創造科技，惟科技後來也將顛覆你我的生活，現在網購、電競等新的消費型態，展現強勁消費力，近五年電競類遊戲公司股價累積上漲 667%，與同期全球股市累積上漲 57%，兩者差距驚人。
如何借力使力，讓今天的消費，帶動明天的消費力，創造潛力無窮的投資力，鉅亨趨勢寶的「消費趨勢家」看好科技、消費、生技醫療產業，運用大數據進行資產最適化配置，長期回測結果優於追蹤指數與同類平均的表現如圖2。
圖-2-消費趨勢家投資組合的回測結果
"想要投資配息基金，又不知道如何下手，配息威士忌、配息葡萄酒投資輕鬆上手"
台灣已邁入老年社會，國人雖熱衷於配息型基金，鉅亨趨勢寶也考量這種需求，特別推出兩個創意投資，一是「配息威士忌」，二是「配息葡萄酒」。張榮仁表示，國人熱衷配息型基金，但往往只買單一檔基金，或配息來源集中於同類資產的基金（如高收益債），而趨勢寶的配息組合，不僅能夠讓收息來源更多元化，也可分散配息基金的投資，適合喜歡長線領息的投資人。
這說法真的很精準，FB理財社群裡常有臉友po文，貼出來請求協助的基金，全數是各種高收債基金，2017年新興債夯，再加個一、兩檔熱賣的新興債基金，趨勢寶的「配息威士忌」及「配息葡萄酒」這兩個投資點子，正是分別針對配息率高低及配息來源不同的兩種組合。兩個組合的差異，張榮仁提醒投資人，「配息威士忌」投資組合包含南非幣避險級別的基金，隱含匯率波動因素，投資前應該要特別留意。
張榮仁指出，「配息威士忌」，係針對投資人喜歡配息入帳，還想透過多元幣別調和，追求高於8%以上配息者，這就像有人愛喝有刺激、嗆辣的口感、又要能擁有穩定的風味，投資組合就會包含有高配息的非美元貨幣級別的資產，配息威士忌瞄準較高配息率的同時，藉由多元投資抵抗市場波動，打造更穩健的長期表現。回測結果顯示，配息威士忌較全球高收益債更為穩健。經配息威士忌策略進行最適配置，再依精選基金過去半年的配息紀錄回測，近半年來的配息年化後都有8-10％，可見圖-3和圖-4。
圖-3-配息威士忌投資組合的回測結果
圖-4-配息威士忌投資組合的配息紀錄回測結果
"投資組合健康飲，就來個配息葡萄酒"
如果你喜歡配息基金，想擁有配息入袋為安的感覺、又不想承受太多波動，注重長期穩定更勝於追求高配息率，配息葡萄酒就是選擇之一，諾貝爾經濟學獎得主William Sharp說：「成功的投資報酬，85%歸功於正確資產配置。」這個投資組合用4-6類資產組成，其配息率與高收益債相近，還可以坐擁多元題材的投資組合，避免資產過度集中在高收益債。
張榮仁分析，配息葡萄酒多元配置降風險，配息好比酒的韻味更均衡，鑑於此投資組合對穩定求，挑選基金的級別，以美元計價降低匯率波動，說到配息基金，大家都很喜歡買高收益債，但配息葡萄酒投資策略則是將投資分配在多種資產裡，透過最適比例配置，兼顧配息率的同時，藉由多元投資抵抗市場波動，打造更穩健的長期表現，配息穩定性也可以更持續，宛如葡萄酒品味可以悠長芬芳。配息葡萄酒的投資組合回測結果請見圖5，近半年配息紀錄圖6顯示，年化配息率也有5-6%，遠優於銀行定存，但不可否認配息葡萄酒投資組合不是存款，投組的表現仍是會隨市場波動，這是投資人要特別注意的。
圖-5-配息葡萄酒投資組合的回測結果
圖-6-配息葡萄酒投資組合的配息紀錄回測結果
"台灣投資進化，P2P-從product到portfolio"
一窺鉅亨趨勢寶的四個投資創意，也可以稱為投資策略後，大家心中一定有個疑問，那到底是那幾檔基金？其實從網站上，看到投資組合的回測結果後，網頁都會請有興趣的投資人要登錄，也就是說只有客戶才可以看到實際投資組合。嘿，聽到噓聲了，有人說：「賣關子喔！」
既然是個寶，當然就是業者投注研究資源做出來的密祕武器，怎麼可以隨便公布答案，還好我們早已開戶，在這裡我們爽快與大家分享到底那些金入選。
即使有了這些基金名單，更重要的是做好資產配置，就像釀好酒，重要是水源、比例、溫度控制、發酵和釀酒的火喉等，這配置比例，我們就不擋人財路，在此打住，請有興趣的人直接前往鉅亨網基金平台請教。
其實，這種訴求「投資組合（portfolio」，相較過往只賣單一商品（product）為出發，代表台灣投資也在進步，從這個P要進化到另一個P。
但大家或許會覺得奇怪，為何這些被納入基金好像都是知名基金業者的基金。張榮仁指出，鉅亨趨勢寶的四個趨勢組合的每個組合都將包含3-5檔基金，這些基金的選定除了符合投資趨勢外，在選定基金上，鉅亨基金交易平台先篩選各項對預測基金績效有幫助的指標，並透過獨家的量化模組給予個別基金分數，分數愈高表示基金未來表現領先的機率愈高，也愈容易被選入「鉅亨趨勢寶」中。
大家也許還有疑問，既然是趨勢抓寶，趨勢和主題會有期限？張榮仁表示，每一個趨勢寶設定的趨勢走期預設都在3個月以上，鉅亨投研團隊也將隨時掌握市場的脈動，找出下一個趨勢所在，並在鉅亨趨勢寶裡進行更新，以提供投資人最貼近當下投資焦點的投資組合。
為了推廣這個新機制，鉅亨趨勢寶的優惠費率將直接下殺到0.3%，由於建構投組的需要，投資門檻以新台幣5萬元起跳，5萬元的投資只收150元的手續費，為投資人再省荷包。至於配息基金，由於目前鉅亨網基金平台有推配息基金零手續費專案，在配息威士忌和葡萄酒兩個投資組合申購手續費也是零。
好康與大家相報，但投資與否，請自行依自己投資偏好和衡量自己的風險屬性，再按鍵抓寶喔！
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