鉅亨趨勢寶 幫你投資抓寶



投資,是很有創意的!

不是只有打聽名牌,看股神巴菲特每季公布的投資清單。2007-2008年因為作空美國次貸、一戰成名的對沖基金經理Michael Burry,在《The big short(大空頭)》電影裡,大家都可以看到他精準預測美國房地產市場泡沫和衰退,但要從中獲利,不是只有「作空」兩個字,他有一系列縝密作戰計畫─從研究、調查再搭配各種投資工具,才成就了放空,為基金投資人狠賺7.5億美元。

2017年股債大漲的好年冬,2018年上半年全球股債匯三大市場如搭雲宵飛車,對多數人看到2017年難得好行情,終於耐不住過去幾年空等,終於今年要進場了,偏偏2月5日全球股市重挫,5月義大利又來亂,現在又是美中貿易戰爭,原本要昂首闊步,如今又將頭縮回去;才縮回來,又看市場又漲回來,人就在出手、不出手,一直糾結。

與其一直在糾結打心理戰,不如發揮一點創意,研究如何投資抓寶,這也是鉅亨網投顧推出鉅亨趨勢寶的關鍵,讓投資人在這忽空忽多行情裡,找到趨吉避凶的投資方法。趨勢寶係由鉅亨網投顧的研究團隊,先從總體濟濟和國際政治情勢,抓出投資趨勢,再運用科技─特別是大數據找到投資標的,投資人透過網路就可以輕鬆投資「一鍵申購、追蹤、贖回」。

鉅亨趨勢寶這一季推出四個投資創意,一是川普夢想家,二是消費趨勢家,三是配息威士忌,四是配息葡萄酒。這四個抓寶策略到底是什麼,讓我們開箱一一來檢視。

"愛不愛川普沒關係,當川普夢想家抓寶才重要"

美國總統川普的行徑,儘管認同的人不多,但他就是美國總統,可以呼風喚雨,可以與北韓領導人金正恩握手言歡,也可以對中國發動貿易戰爭,你可以不喜歡川普,但投資還是可以跟著他政策尋找美國經濟新機會。川普上台後將讓美國再度偉大,刺激1.8兆美元資金回流、增加基礎建設等,他逐一實現其競選政策,可望帶動美國經濟持續增溫,與美國景氣循環連動較高類股,未來12個月獲利年增率都可望超過20%,可望受惠類股以能源、金融和原物料為立。

美國經濟強,全球都受惠美國經濟暢旺,直觀上大家都會認為應該專注投資美國。但其實美國帶來的影響是全球性的,強大的消費力會提升新興市場發展,基礎建設也會帶動鐵礦砂等原物料進口需求。雖然身為台灣網民的你,不一定是美國人,但投資組合也可以跟著美國再次偉大,關鍵就在找到正確的產業。

鉅亨基金交易平台策略長張榮仁表示,景氣循環來到下半場,鉅亨挑選較適合投資的產業類別:能源、金融、原物料,並進行資產最適化配置,這個川普夢想家的投資組合的回測結果顯示如下圖-1,於相同配置比例下,川普夢想家的長期回測結果優於追蹤指數與同類平均的表現。

圖-1-川普夢想家投資組合的回測結果


"你可以禁止小孩愛電玩但不論你怎麼禁,無法改變電競遊戲公司過去五年股票漲667%的事實。"

管他貿易戰開打不開打,生活還是要過,值得留意影響未來消費趨勢的兩股力量,一是全球人口結構改變,戰後嬰兒潮將進入退休年齡,2023年全球將有近9億65歲以上人口,這廣大富裕的退休人群,樂活退休生活,將帶動旅遊與生技醫療產業發展。但在新興市場,不少新興國家經濟崛起,創造更多富裕人士和中產階級,新興國家有「人口紅利」,消費成長動力可期。

更值得注意的,另一股影響未來消費的力量是科技,科技始終來自人性,因為人的需求創造科技,惟科技後來也將顛覆你我的生活,現在網購、電競等新的消費型態,展現強勁消費力,近五年電競類遊戲公司股價累積上漲 667%,與同期全球股市累積上漲 57%,兩者差距驚人。

如何借力使力,讓今天的消費,帶動明天的消費力,創造潛力無窮的投資力,鉅亨趨勢寶的「消費趨勢家」看好科技、消費、生技醫療產業,運用大數據進行資產最適化配置,長期回測結果優於追蹤指數與同類平均的表現如圖2。

圖-2-消費趨勢家投資組合的回測結果


"想要投資配息基金,又不知道如何下手,配息威士忌、配息葡萄酒投資輕鬆上手"

台灣已邁入老年社會,國人雖熱衷於配息型基金,鉅亨趨勢寶也考量這種需求,特別推出兩個創意投資,一是「配息威士忌」,二是「配息葡萄酒」。張榮仁表示,國人熱衷配息型基金,但往往只買單一檔基金,或配息來源集中於同類資產的基金(如高收益債),而趨勢寶的配息組合,不僅能夠讓收息來源更多元化,也可分散配息基金的投資,適合喜歡長線領息的投資人。

這說法真的很精準,FB理財社群裡常有臉友po文,貼出來請求協助的基金,全數是各種高收債基金,2017年新興債夯,再加個一、兩檔熱賣的新興債基金,趨勢寶的「配息威士忌」及「配息葡萄酒」這兩個投資點子,正是分別針對配息率高低及配息來源不同的兩種組合。兩個組合的差異,張榮仁提醒投資人,「配息威士忌」投資組合包含南非幣避險級別的基金,隱含匯率波動因素,投資前應該要特別留意

張榮仁指出,「配息威士忌」,係針對投資人喜歡配息入帳,還想透過多元幣別調和,追求高於8%以上配息者,這就像有人愛喝有刺激、嗆辣的口感、又要能擁有穩定的風味,投資組合就會包含有高配息的非美元貨幣級別的資產,配息威士忌瞄準較高配息率的同時,藉由多元投資抵抗市場波動,打造更穩健的長期表現。回測結果顯示,配息威士忌較全球高收益債更為穩健。經配息威士忌策略進行最適配置,再依精選基金過去半年的配息紀錄回測,近半年來的配息年化後都有8-10%,可見圖-3和圖-4。

圖-3-配息威士忌投資組合的回測結果


圖-4-配息威士忌投資組合的配息紀錄回測結果


"投資組合健康飲,就來個配息葡萄酒"

如果你喜歡配息基金,想擁有配息入袋為安的感覺、又不想承受太多波動,注重長期穩定更勝於追求高配息率,配息葡萄酒就是選擇之一,諾貝爾經濟學獎得主William Sharp說:「成功的投資報酬,85%歸功於正確資產配置。」這個投資組合用4-6類資產組成,其配息率與高收益債相近,還可以坐擁多元題材的投資組合,避免資產過度集中在高收益債。

張榮仁分析,配息葡萄酒多元配置降風險,配息好比酒的韻味更均衡,鑑於此投資組合對穩定求,挑選基金的級別,以美元計價降低匯率波動,說到配息基金,大家都很喜歡買高收益債,但配息葡萄酒投資策略則是將投資分配在多種資產裡,透過最適比例配置,兼顧配息率的同時,藉由多元投資抵抗市場波動,打造更穩健的長期表現,配息穩定性也可以更持續,宛如葡萄酒品味可以悠長芬芳。配息葡萄酒的投資組合回測結果請見圖5,近半年配息紀錄圖6顯示,年化配息率也有5-6%,遠優於銀行定存,但不可否認配息葡萄酒投資組合不是存款,投組的表現仍是會隨市場波動,這是投資人要特別注意的。

圖-5-配息葡萄酒投資組合的回測結果


圖-6-配息葡萄酒投資組合的配息紀錄回測結果


"台灣投資進化,P2P-從product到portfolio"

一窺鉅亨趨勢寶的四個投資創意,也可以稱為投資策略後,大家心中一定有個疑問,那到底是那幾檔基金?其實從網站上,看到投資組合的回測結果後,網頁都會請有興趣的投資人要登錄,也就是說只有客戶才可以看到實際投資組合。嘿,聽到噓聲了,有人說:「賣關子喔!」

既然是個寶,當然就是業者投注研究資源做出來的密祕武器,怎麼可以隨便公布答案,還好我們早已開戶,在這裡我們爽快與大家分享到底那些金入選。





即使有了這些基金名單,更重要的是做好資產配置,就像釀好酒,重要是水源、比例、溫度控制、發酵和釀酒的火喉等,這配置比例,我們就不擋人財路,在此打住,請有興趣的人直接前往鉅亨網基金平台請教。

其實,這種訴求「投資組合(portfolio」,相較過往只賣單一商品(product)為出發,代表台灣投資也在進步,從這個P要進化到另一個P

但大家或許會覺得奇怪,為何這些被納入基金好像都是知名基金業者的基金。張榮仁指出,鉅亨趨勢寶的四個趨勢組合的每個組合都將包含3-5檔基金,這些基金的選定除了符合投資趨勢外,在選定基金上,鉅亨基金交易平台先篩選各項對預測基金績效有幫助的指標,並透過獨家的量化模組給予個別基金分數,分數愈高表示基金未來表現領先的機率愈高,也愈容易被選入「鉅亨趨勢寶」中。

大家也許還有疑問,既然是趨勢抓寶,趨勢和主題會有期限?張榮仁表示,每一個趨勢寶設定的趨勢走期預設都在3個月以上,鉅亨投研團隊也將隨時掌握市場的脈動,找出下一個趨勢所在,並在鉅亨趨勢寶裡進行更新,以提供投資人最貼近當下投資焦點的投資組合。

為了推廣這個新機制,鉅亨趨勢寶的優惠費率將直接下殺到0.3%,由於建構投組的需要,投資門檻以新台幣5萬元起跳,5萬元的投資只收150元的手續費,為投資人再省荷包。至於配息基金,由於目前鉅亨網基金平台有推配息基金零手續費專案,在配息威士忌和葡萄酒兩個投資組合申購手續費也是零。

好康與大家相報,但投資與否,請自行依自己投資偏好和衡量自己的風險屬性,再按鍵抓寶喔!

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