雙11搶好康最後一天 教戰三攻略

雙11搶好康最後一天 教戰三攻略


基金平台優惠比一比


搶搭雙11一年一度消費旺季,台灣基金平台業者競相祭出各種促銷活動(請見上表),大家更是將手續費下殺到零,爭取舊雨新知到平台下單,但到底那個優惠方案最好?那個方案有即時性?那個平台最好用?在這裡我們就拋磚引玉,將相關經驗與大家分享。

基金業者,不論是基金公司或銷售端,經常三不五時都會有下殺手續費到三折或一折,偶爾特定基金會有限時零手續費,但到所有基金都可零手續費的這種好康優惠並不常有。這一波基金零手續費的優惠方案,拔頭籌的是基富通證券,基富通從今年夏天(8月1日)開始推出會員推薦會員的0元酷碰券,一旦推薦朋友成功,自己和朋友都可享基金申購免手續優的好康。

這種會員推薦會員的作法在基金族群相當不錯的回響,三不五時都有臉書朋友在社群裡詢問,是否有快到期0元酷碰券可以分享。基富通的這一波0元酷碰券活動,要玩到12月31日,可享有0元手續費優惠還可以延燒到明年一、二月。

基富通證券是專做基金銷售的券商,係由政府外圍單位如證交所、集保等再與境內外基金公司共同投資成立,其基金平台銷售基金涵蓋境內外多達2,887檔。基富通不僅背景好,上架基金商品又多,對原本已成立的基金平台如鉅亨投顧(FundsYES)和先鋒投顧(EZFUNDS)或核聚投顧,都是來勢汹汹的競爭對手,但有官方、基金業者全力支持的基富通,都祭出0手續費的搶客策略,其他基金平台也只能跟進,這也是這一波雙11優惠好康的源起。


鉅亨1111限量零手續 限時最短

從時間長短來看,在目前三家0手續費的鉅亨投顧是時間最短的,只限定11月10日到11月13日,但鉅亨投顧是直接將投資人新台幣1,111萬元的手續費等值紅利66,660直接存入既有客戶的帳戶裡,老客戶可以在13日晚上12點(2017年11月)以前抵扣申購的基金,過活動期間,這紅利點數就無效。但新客戶的紅利點數,必須等開戶完成,因此可使用期間可以到2017年12月31日。

先鋒年底前優惠多 唯缺重量級基金業者

先鋒投顧迎戰雙11的零手續費方案,比鉅亨投顧還大氣,活動期間11月10日起到11 月 13 日 13:49 (基金下單截止收盤時間),先鋒投顧基金平台上的全基金系列,單筆申購不限金額,全面零手續費,但景順系列基金不適用此優惠活動(活動期間內:景順系列基金單筆申購費率:股票型0.2% 債券型0.1%)。

先鋒一不做二不休,在雙11之後,還加碼做光棍專案和脫魯專案,前者是針對股票基金推出定期定額終身零手續費,後者則是會員推薦會員,推薦成功雙方都有一次定期定額終身零手續費。

先鋒優惠方案也很不錯,期間也相對較長,但先鋒投顧基金平台上的可投資標的,目前是三家業者裡相對較弱者。基富通上的基金品牌齊備,鉅亨投顧今年陸續簽下多家重量級基金公司如安聯、貝萊德,先鋒投顧平台上欠缺不少重量級基金業者,這是決定註冊開戶前必須多加思考的問題。

教戰1:13日0手續費最後一天 好康別錯過

13日是這一波雙11基金零手續的最後一天,想要看周一開盤決定下單者,千萬不要錯過這最後一天的好康。

基富通基金平台,可買賣基金種類最多和相對齊全的,但0元酷碰券也不是一直有,另外兩家基金平台的優惠不妨多加留意。若已是鉅亨和先鋒的客戶者,可以比較兩個平台那個基金系列是自己想要投資的,若是要找重量級基金公司,鉅亨可能是較佳的選擇,若是其他基金業者也可以,先鋒投顧的下單只到11月13日的下午1點49分,但鉅亨的時間則是到13日晚上11點59分。

教戰2:鉅亨新會員資格先搶先贏

鉅亨基金平台新申請開戶者,1111萬基金限購零手續費的紅利點數(66,660)點,可以抵扣到2017年年底,使用期限相對較長,開戶後隨時申購都可以使用這六萬點紅利點數,有計畫在年底做較多投資者,不妨趁機會搶註冊開戶,在獲通知可以扣款前就加緊規劃投資大計。

教戰3:挑平台看優惠 投資服務品質不能少

從基富通到雙11基金優惠,基金平台業者期待能夠擴大客戶基礎,鉅亨活動最短,基富通活動長達五個月,先鋒時間比距亨長,但離年底也不到兩個月,內容與基富通相似,這些優惠的目的就在衝客戶,但大家不免懷疑,有必要到這些平台都去註冊開戶嗎?

這的確是個好問題,筆者因為開始理財時,基金平台只有先鋒投顧這一家,早年就開戶上網交易,這兩年來基金平台續建置,基富通還沒有開業前,也在鉅亨基金平台開戶,基富通上線後,基金產品線更完整,又去註冊開戶。

比較三家平台的服務,先鋒和鉅亨投顧有周報、基金消息較多,下單成功到基金入帳,民間業者做得比官方色彩的來得到位。基富通基金平台,對自學投資和有經驗的投資人,是相當不錯的投資平台,可以申購基金項目齊備,但目前網站投資訊息是個大叢林,資訊雖多,惟雜亂無章,理財機器人迄今尚未出台。對於需要投資指引和訊息者,先鋒和鉅亨有較多加值服務,也有基金投資說明會,對基金新手是一個好的開始、不錯的選擇。

至於在各平台開戶後,自主投資人就必須能將在各平台上的投資、匯整、紀錄,這是享有好康、自己必須要付出的代價,但也可以借此好好研究自己的投資組合、投資才會有感。當然,你也可以選擇不要到處開戶,投資簡單化,那選擇那個平台,不妨可以從下方三家的連結,自己再研究清楚。也歡迎大家到Fundlover的FB粉絲頁來信來交換心得。

以下提供三家基金平台的優惠方案連結供參考




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