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高股息基金績效佳 投資1年增加年終獎金

行政院主計總處下修台灣今年經濟成長率至1.42%,因出口衰退、投資不如預期,為 14年來新低。同時上修2024年經濟成長率至3.35%,隨終端需求回溫、製造業庫存回補、投資好轉,預期台灣2024年經濟成長速度可望回歸長期平均。此外,11月聯準會暫停升息後美債殖利率大幅回落,台股V轉反彈至萬七關卡之上,中長線基本面維持韌性,且技術面轉強,台股可望重回多頭格局,預期AI與半導體仍然為盤面主流,台股高股息股再現投資吸引力,建議投資人可利用年終獎金積極布局主動式台股基金,掌握台股成長契機。



法人表示,從投信投顧公會統計之110檔一般股票型基金與37檔一般型ETF基金績效來看,自今年以來(截至10/31),平均報酬率各為30.77%與22.55%,顯見主動式台股基金績效表現仍優於ETF,像是國泰台灣高股息基金,由專業經理人主動選股,10月前5大持股包括:台積電、廣達、聯發科、新普、奇鋐等,目前產業配置為電子76%、傳產13%、金融4%,創造績效差異化。以配息B級別來說,除了每月穩健配息0.042元,6月及12月淨值若達分配標準,還享加碼配。基金今年以來報酬率38.01%,三年以來報酬率更高達120.20%,在同類型基金中排名第二,表現吸睛。


104人資學院近日公布「2023企業年終及2024薪酬趨勢大調查」指出,2023企業平均發放1.08個月年終獎金。換言之,若以月薪4萬計算的話,把年終4.32萬元拿來投資國泰台灣高股息基金-不配息A級別,以過去1年報酬率約45.36%計算的話,本金有機會再增加近2萬元,意味著一年後可望再多領0.5個月年終。另外,偏好穩健投資的民眾,只要定期定額投入國泰高股息基金-不配息A,若每月定期定額投入5,000元,以近3年投資報酬率約42.34%來看 (2020/07-2023/11),投資本金有機會從18萬元再增加7.6萬(18萬 x 42.34% =7.6萬),可望成長為逾25萬元。


註:同類型基金為投信投顧公會基金績效評比表之投資國內一般股票型。資料來源:投信投顧公會基金績效評比表,2023/10/31。


 

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