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買基金Q4迎消費旺季、選舉行情開跑!

隨著美國通膨降溫及聯準會升息已接近尾聲,預期市場將逐漸消化鷹派言論,待美債殖利率回落後,有利台、美科技股買盤回溫,而以阿衝突爆發後,台股11日上漲151點,市場反應尚屬理性。法人認為,美股未來走向將牽動台股後市,是重要觀察指標。國泰台灣高股息基金經理人梁恩溢指出,進入第四季適逢消費旺季,基本面行情及選舉行情可望啟動,對想進場又擔憂買在高點的投資人來說,可透過定期定額方式布局國內股票型基金,掌握市場走升的投資契機。

據統計,2006年6月及2018年12月美國停止升息後的6個月及12個月,美股及台股皆有明顯漲幅,意味停止升息通常有利股市長線走勢。且每年11月感恩節到12月25日耶誕節,是美國的傳統購物旺季,各科技企業把握該契機發表新品,像是蘋果近日推出的iPhone 15、華為5G手機,以及全球各大車廠將陸續亮相新電動車,正逢消化庫存的尾聲,加上AI訂單逐步顯現,有利電子產業加速去化庫存後,明年復甦力道增強,以支撐股市表現。


此外,明年1月台灣總統大選,根據過往經驗,選前股市均呈現顯著的多頭行情。綜觀上述因素,梁恩溢表示,接下來有消費旺季、選前資金面寬鬆等加持,回顧過往第四季台股上漲機率高,統計台灣加權股價指數過去20年每季平均表現,第四季上漲機率達 74%,平均報酬為3.03%。從大環境來看,選擇長期布局基金的投資人,可著重具備兩大特色的商品:一是基金投資標的囊括各產業中的優質高息股且搭配績優股,長期營運與獲利穩健的公司才能穩定配發股息。二是在產業方面電子、金融、傳產皆靈活布局。


像是國泰台灣高股息基金鎖定波動度較低的優質高息股,如現金殖利率高達9%以上的聯詠或是印刷電路板廠商健鼎,兩家企業在今年7月除息後皆在短時間內完成填息。該基金主要佈局以電腦及週邊設備類股、權值股、高殖利率個股為主,且掌握投資AI長線紅利,截自8月底半導體類股占22.1 %為最大宗。


以投資人最在意的投資報酬率來說,本基金-B類型(配息)今年以來(截至8月)報酬率逾47%,除了月月配息外,成立三年來已5次達分配標準享半年加碼配,提供投資人穩健現金流。另外,透過定期定額方式,小資族、上班族、退休族每個月最低只要3,000元,不用時刻盯盤,即可進場投資,國泰高股息基金-A類型(不配息)定期定額三年的投資報酬率可達42.77%,亦可避免過度重押在單一股市產生的一定風險。詳情可參考國泰投信官網https://cathaysite.tw/AwnZalo



PS.文章內基金不代表本網站推薦之基金,此文僅提供投資人自行做投資判斷

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