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柏瑞科技多重資產 科技3合1翻轉未來


投資就要挑自己熟悉和懂的,這是股神巴菲特給一般人的投資建議,台灣是全球科技產業供應鏈的要角之一,台灣人愛科技資產,如痴如醉,莫不期待透過買科技股致富、翻轉自己的大未來。


一股在手雖然希望無窮,但重押股票一旦景氣逆轉,股票波動可否承受,因人而異,如何建構可追成長又有防禦力的投資組合,柏瑞投信,透過布局多重資產提供一種解決方案,也就是讓投資組合有科技股票、科技債券還有科技REITs,三大類資產、輔以防禦性資產(例如公債),只要一檔基金,投資人不僅當科技業股東、債主、還可以當包租公(婆),完全就是科技資產買好、買滿、買好未來的概念。

 

投資解題,一直是投信業者滿足一般人對投資理財的需求,2023年Chat GPT推升AI相關類股表現,AI再度為科技產業注入新投資題材,投信業者下半年新募集發行基金或主動基金,偏重於AI和科技,新基金都會與AI沾上邊,但AI是不是泡沬,是許多投資人心中一大疑問。


柏瑞投信指出,儘管近期遭遇逆風,以科技股為主的那斯達克指數今年來截至10月底還有逾兩成漲幅,柏瑞投信投資顧問部協理李易修表示,科技創新已成為改變各行各業遊戲規則的關鍵因素,其於金融市場引領趨勢的態勢明顯。這一波生成式AI帶動工業革命,可望提升全產值2.6-4.4兆美元,相當於英國一年國內生產毛額(GDP)。


資料來源:麵肯錫和柏瑞投信。

今年第三季美國科技股拉回修正,柏瑞投信分析,市場持續觀察評估科技業巨擘近期財報數據,但以長期眼光來看,科技發展只會越來越進步,不會被短期市場波動干擾而停滯。例如2020爆發新冠疫情反倒帶動視訊會議和遠距教學興起、雲端計算及資料儲存服務等需求遽增,科技產業因此迎來數位轉型商機大爆發。


柏瑞科技多重資產基金預定經理人邱紹驊表示,觀察當前多項尖端科技技術已同步成熟、可互相結合,相關應用亦陸續推出(如生成式AI聊天機器人)並轉向商用化(獲利能力),顯見科技業已具備把創意和新技術進一步轉換成實際營收數字的能力。在堅實的基本面支撐下,科技股的本益比實在高貴不貴,若以未來成長動能來看,目前還可視為起漲階段。

科技3力齊發,掌握收益和成長報酬機會

2023年AI投資關注焦點是在相關開發商和半導體業者,但AI將翻轉並不只是在科技業,是產業全面性,過去智慧多半用在手機,但未來AI廣泛運用,將有智慧金融、智慧醫療、智慧製造、智慧城市等等。


要搭上科技浪潮的投資契機,柏瑞科技多重資產基金預定經理人邱紹驊表示,投資不必單押一類資產,可採取多重資產策略,由科技股打頭陣,搭上「成長爆發力」,鎖定關鍵資訊科技,聚焦科技股的數兆元創新商機,全面網羅科技股長期成長的機會。接著再以科技債券建構「優息防禦力」、穩固投資組合地基,進一步提升投組效率、同時降低波動度。


柏瑞科技多重資產基金預定經理人邱紹驊看好科技REITs,,近年來由於AI創新驅動數位不動產出現跳躍式成長,包括資料中心、通信電塔、物流倉儲等科技REITs的需求熱絡,藉由布局3大題材的科技REITs,不只可當公司股東,還可成為科技巨擘的包租公,擁抱「數位收租力」提升投資組合的收益。


掌握住科技成長爆發力、優息防禦力和數位收租力之外,邱紹驊指出,投資好公司,也要買在好價格,柏瑞獨家「市場風險溫度計(RDS)」**的防禦機制,除可以解決傳統單一資產配置、無下檔保護機制的痛點,也可以洞悉市場投資氛圍,有助資產配置,舉例來說,當柏瑞RDS分數來到最高(5)時,代表市場保守,此時就會拉高防禦型資產比重,但分數在1-3時,投資組合就可以採三三三均衡配置。


柏瑞投信投資顧問部協理李易修指出,長期來看科技股票過去的表現遠勝其他產業,而科技REITs由於擁有優異的需求前景,使其股息成長率及價格增值力遠優於整體REITs。此外,任一時間投資科技債之風險報酬表現亦較佳。根據Bloomberg統計自2006年底到2023年8月底,科技債投資組合的滾動3年報酬率均值為21.8%,優於一般投資等級債的12.3%。

美國公債殖利率高檔盤旋和地緣政治不穩定,全球金融市場近來起伏震盪。柏瑞投信表示,美國經濟表現強勁、貨幣緊縮即將接近尾聲,加上科技業基本面持續改善,科技板塊的長線多頭格局並未改變。


全方位參與科技商機,將於11月24日展開募集柏瑞科技多重資產基金,是一檔以科技股票、科技債券和科技REITs三合一的基金,以收益資產為基底、追求科技長期成長潛力和報酬機會,全面掌握科技投資契機。


 

基金介紹係筆者參與相關法說和媒體發表現後的新基金分享,沒有任何推薦和置入,對基金有興趣者,宜自行判斷自己的風險承受力,明辨投資標的合適性,投資有賺有賠,投資人前宜詳閱相關基金資訊。

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