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施羅德台灣人提存退休準備高於全球均值


根據施羅德2021年全球投資人大調查,在疫情發生後,有七成的退休族會更謹慎地花費退休儲蓄;至於正在做退休準備的人,在疫情發生後也有72%想要儲蓄更多退休金,其中更有85%的人已經行動。


這項調查不僅顯示,台灣人退休準備的意識高於全球平均值,至於提存退休金的比重,實際行動更大於預期值。

 

新冠疫情邁入第三年,病毒雖逐漸變得流感化,持續居高不下的確診案例依舊造成人心惶惶,連帶地民眾對於退休準備的態度與行為也出現改變。根據施羅德2021年全球投資人大調查,在新冠疫情發生後,有七成的退休族會更謹慎地花費退休儲蓄,高於全球的58%與亞洲的63%;至於正在做退休準備的人,在疫情發生後也有72%想要儲蓄更多退休金,其中有85%的人已經行動。


新冠疫情的發生,打亂了許多人的退休計畫,也影響了投資人對退休準備的態度與行為。台灣人對退休準備的焦慮,似乎也反映在這次的調查中。


當被問到需存下多少比例的收入作為退休準備,好讓自己舒服的享受退休生活?台灣投資人認為應存下收入的16.7%,而實際存下的收入比例則是17%,數據不僅分別高於全球的12.8%、14.2%,也高於亞洲的13.9%、15.9%。此外,更有高達9成的退休族希望可以儲蓄更多的退休金,數據同樣高於全球的79%與亞洲的82%。

施羅德多重資產基金,退休準備免焦慮。

台灣人的退休準備意識抬頭,但如何落實退休準備,這就是一大難題,儘管全球央行已啟動升息,利率雖將走高,但若與通膨也上來,目前實質利率依舊是負數,如何讓錢長大不變薄,就要靠投資。投資若要佛系、無腦,其實可以將專業交給專家。


施羅德投信長期觀察和追蹤台灣退休金市場,除年度執行退休調查,還發表各式報告,來自英國的施羅德資產管理,也是全球退休金領導品牌,多元資產投資策略獲選為英澳星港台多國退休基金管理策略。


此外,施羅德英國退休基金自2006年以來經歷16年全球股債市多空循環,管理經驗豐富。操作策略加上管理經驗,設計出一檔專為台灣投資人設計的退休理財基金,助攻台灣投資人迎向優退人生。


施羅德投信認為,在風險無處不在的年代,能因應各種景氣循環週期持續追求成長的投資策略格外重要。因應台灣人對退休準備的需求,施羅德全週期成長多重資產基金2021年元月發行募集,這是一檔融合主動式管理與被動式投資,囊括各種優質成長主題股,並因應各種景氣循環週期,隨時動態調整股債配置,投資人只要一檔基金就可以輕鬆上手,展開儲備退休金的投資行動。


施羅德投信建議,想做退休準備又擔心景氣循環難以掌握,不妨以因應景氣循環週期且靈活管理動態配置各種股債商品的多重資產基金佈局,就無需擔心景氣榮枯。施羅德全週期成長多重資產基金為例,其優質成長、靈活管理、退休基金的三大特色


「優」質成長,囊括各種優質成長主題股。在精選主題標的參與長期趨勢(如人工智慧、潔淨能源、能源轉型等)之外,再加上搭配類股/區域股掌握短線機會。靈「活」管理,表示因應各種景氣循環週期,隨時動態調整股債商品配置的多重資產基金。


施羅德全週期成長多重資產基金成立以來表現


2022年第一季全球股債市動盪,不僅有俄烏戰爭和高通膨攪局,各類資產重新評價,施羅德全週期成長多重資產基金近期調整投資組合:股票部位以優質成長主題股票如科技、醫療、電商等為核心,掌握更多潛力成長機會。再者,因應通膨變化的環境,基金除股多於債的佈局,亦靈活管理原物料資產配置,強化通膨變化下基金操作彈性。最後,投資組合也多元配置債券,包括高品質企業債、高收益率的高收益債、進可攻退可守的可轉債,追求成長並有效分散風險。

施羅德退休金策略囊括各類資產與主要資產的比較




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