擁抱最後一次15%高配息?!

新冠狀病毒(COVID-19)肺炎疫情全球擴散,全球央行聯手降息,基準利率拉低,各類債券殖利率也跟著下滑,加上經濟情勢嚴峻,配息型基金可以發放配息金額也將縮減。最近最值得注意的降息,首推聯博的四檔基金11個級別調降配息金額,另外,安聯歐洲高息股票基金兩位數的配息率,今天是最後一天可參與高配息,7月配息將縮減


債券基金配息面臨下修,聯博投信最新公告將從6月調降聯博-全球高收益債券基金、美國收益基金、新興市場債券基金和房貸收益共四檔金的AA、BA和EA三個級別配息金額,降幅約在2.89-6.88%,但台灣人持有最多聯博-全高收AT級別並不在調降之列。



台灣人愛配息基金,但在美元級別裡,配息比率堪與南非幣相比者,竟然是安聯歐洲高息股票基金AMg穩定月收總收益類股(美元避險) ,這檔基金3月還一度年化配息率高達17%,近兩個月也都有15%,惟如此高的配息率恐將不再,7月配息金額將從一單位0.07333美元降為0.04611美元,降幅逾37%。新的配息金額是從 7月開始適用(7月14日是配息基準日)6月12日是該檔基金的配息基準日,這也將是最後一次投資人可享有這檔基金的高配息機會。

安聯環球系列基金的配息基準日一向是當月14日,但本月14日正逢周日,因此基準日往前挪移到6月12日,基婆也是剛剛才發現的,有興趣擁抱最後一次高配息機會者,今天將是最後 一天,也期望配息控有看到這po文。


安聯這檔基金的配息率得以較高,主要是挑選股利率水準比同類型股票平均值高出150%以上者,另外,美歐元之間的利差問題,選擇美元避險級別者還可享有額外收益,這也是這檔基金的美元避險級別配息率較高的關鍵,這種現象也常出現在南非幣級別。


肺炎疫情全球擴散,全球經濟暫緩,企業經營面臨空前挑戰,有些政府乾脆直接要求上市公司今年停發現金股息,備糧草因應經濟波動,低利年代,股息發放各家公司有其政策,但股息停發,2020絕對不是首見,但對追求收益的投資人確是一大打擊。


現在問題來了,配息控有必要在6月把握安聯歐高息基金最後一次高配息機會嗎?答案當然是見人見智,基婆是一邊po文也同步在基金平台下單了,一來心想是最後一次,怎麼能缺席?尤其,6月11日美歐股市又擔憂疫情二次爆發,股市又重跌,市場拉回,基金淨值雖然未必與大盤指數同步,但很有可能相對疲弱,不失為進場時點。


這檔基金在肺炎疫情期間(2月19日到3月23日)重挫37.44%,但從23日到6月10日已勁揚32.7%,但今年以來此基金級別還下跌16.37%,儘管近期漲幅不少,但相較去年這檔基金目前還是打了八四折。


再者,過去投資歐股經驗,歐股雖不若美股狂飆,台灣人也比較熟稔,但歐股溫溫表現,長期下來仍可締造穩健的報酬,但最大問題是出在匯率,尤其歐債危機以來,歐元重挫,對以持有歐元計價的歐股基金投資人,匯損不小。


安聯歐高息基金產業分布

資料來源:Tarobo

惟近年來基金業者都有美元避險級別,不僅可以降低歐元貶值吃掉資本利得風險,由於歐元和美元的利差還有額外收益,但持有美元避險級別的最大潛在風險是美元走弱。


安聯歐洲高息股票基金,截至4月底管理資產規模18億歐元,台灣人持有比重只有5%左右,這檔基金原本設計就是高股息,為投資人追求收益。儲備未來被動現金流方面,除債券基金之外,也可以增加股票型基金,讓收益的來源可以多元化。


基婆的投資策略會是採取不定期不定額買入策略,2020年企業難配發股息,但也不保證隨著經濟復甦,或疫情若獲得良好控制,企業有機會再增加股息的配發。至於如何挑選優質歐洲高股息這種專業的事,就交給來自歐洲的投資專家去管理,身為基婆的投資人我只要做好自己的理財目標、現金流量和情緒管理。


#安聯

#聯博

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