top of page
  • 作家相片白富美

拿配息賺價差 本周宜把握這兩天



你的ETF配息了嗎?

本周有三檔ETF即將除息,有興趣參與領息的投資人,必須把握這兩天買進ETF,才有資格參與這次除息。



 

根據永豐和元大投信發布的三檔ETF的公告,配息率都有5.5%以上,對於有配息需求的投資人算是不錯的標的,尤其近來台股有拉回整理。三檔台股ETF的配息相關訊息如表1。


表1-本周三檔台股ETF的參與除息最後交易日

三檔ETF的表現,00888由於是3月下旬才成立,加上科技股成份較高,今年以來科技股表現承壓,當期報酬不若另外兩檔ETF亮麗。


永豐投信表示,今年台股遭遇本土新冠疫情爆發的衝擊,隨後出現上攻萬八行情,近期則受到中國監管政策、恒大地產與限電政策變數,加上美國即將執行QE退場計畫等影響帶來股價波動,今年第三季台股出現下跌820點,終止季線5連紅,9月台股指數也見收黑,然台灣科技產業仍具備堅實產業前景,電動車、半導體、5G等產業趨勢題材挹注成長動能,對於有息收需求的投資人而言,建議把握股價波段低檔建立長期存股領息部位。


值得注意是永豐台灣加權ETF(006204,簡稱豐台灣)當期報酬22%(淨值計算報酬),若再與大家耳熟能詳的ETF相比(圖1),006204市價表現完全擊敗0050。若再將時間拉長到10月15日,根據MoneyDJ的台股ETF的排名,以緊釘台灣加權指數的ETF,豐台灣這檔ETF是今年以來績效第一名,比較遺憾是這檔基金的規模僅1.35億元。


圖1-今年以來永豐台灣加權ETF與相關ETF表現


持有配息基金的三大心法。

豐台灣ETF今年以來表現佳,因此此次配息一個單位達5.3元,也是2012年以來配息以來,配息金額最多者,從預估配息率來看,豐台灣配息率更優於0056,對於有配息需求的投資人,當然可以從配息率高低直接挑選合適的標的,惟要把握10月18日一點半收盤前必須買進,才能參與除息。


持有配息基金,投資的心態上最好有三個準備,在市場牛市時,領了配息,股票或基金就很容易填息,惟隨著市場來到相對高點,市場灰犀牛多,股市拉長雖然仍有向上的空間,但拉回風險也不小,投資人看好高配息才申購ETF領息,最好有最壞打算。

一是持有配息基金是一場投資的耐力賽,ETF若跟不少績優股一樣可以快速填息,自然是好事,不然就要有拉長時間、有耐心做長期持有。


二是吃虧當吃補,若基金一時表現承壓,若基金後市仍是可期,短線的套牢,就要有吃虧當吃補的準備,逢低加碼,有機會累積更多單位,一來降低持有成本,二來可增加更多配息,也有助縮短套牢時間。


三是配息基金,領息會不會蝕本?台灣人持有配息債券基金,債券基金配息雖很正常,惟債券基金報酬是債息+債券資本利得,領了息後,債券淨值就隨著市場波動,債券價格不保證都會聞風不動,這也是很多債券基金投資人常發現配息後的債券基金淨值往下走,多於向上,遂有領息會吃掉本金的疑問,惟手上配息基金到底有沒有吃本,其實是要看基金總報酬率,就是含息報酬,不是單看淨值


不論是配息的債券或股票基金,領完息,基金投資組合的價格(淨值)是否隨市場水漲船高,牛市時,自然很快就可以填息;市場一逆風,填息時間自然拉長,這也是第一和第二點特別強調要有心理準備。


台股ETF,相較股票是單一公司,若領息後股價下跌,就是住套房;ETF是一籃子公司,投資組合的多元化,風險不會集中個別公司。對於要追求收益的投資人,ETF不失為一個相對簡單和低成本的投資選項,股票的波動大,向上時彈性佳,向下時風險也不小,台股ETF領息後是否可以快速填息,這完全是看市場決定。




327 次查看0 則留言

最新文章

查看全部

תגובות


bottom of page