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富達掌握四大趨勢 追成長握收益


股債市來到相對高點,投資到底要如何做,才不會被市場打臉。富達投信建議投資人要掌握四大趨勢,同時股債等多重資產配置,才有機會掌握大趨勢帶來的成長,並在低利年代追求收益。



 

投信新基金募集,因應投資人對收益的渴求,股票和平衡型基金也都債券基金化,愈來愈多基金加掛配息級別,連ETF亦然。這一波疫情下來,銀行定存利率不到1%,各種配息基金只要優於定存都有不少吸引力,富達投信的境內外金,配息級別一向很中庸,既沒有9%、更沒有南非幣17%,但一場疫情將定存利率都拉低了,比較基期降低後,配息基金若有5%左右,對追求收益的投資人有吸睛效應。


富達投信的配息級別境內外基金,一般年化配息率多半在4-5%,僅有少數高收債基金特定級別有可能7-8%的年化配息率,若再加掛人民幣級別則有機會挑戰9-10%,例如台版的富達亞高收債券基金人民幣月配息級別。


富達7月將募集富達趨勢主題多重資產收益傘型基金─富達未來通訊和富達智慧醫療多重資產收益基金,由於是股債多重配置基金,因應退休人士和保守者對收益的需求,也將有配息級別設計,儘管配息率高低,目前公司無可奉告。惟依過往配息水準,例如富達全球多重資產收益組合基金的配息率都有5%以上,新基金配息率也蠻可以期待。

富達身為趨勢主題的投資專家,長期以跨產業的價值鏈分析見長,並進一步透過AI人工智慧以強化基本面研究,提供深度的研究與洞察,過去二十年來已累積擁有管理15個主題式投資策略及190億美金規模的深厚投資實力,為投資人精準掌握趨勢主題投資策略,提供穩定的超額報酬潛力。


根據富達分析,未來產業四大發展趨勢為未來都市化、健康與共榮、永續生活、及新經濟秩序。

  1. 未來都市化:人工智慧與機器人技術的日新月異,輔以網路安全的提升,將大幅改變未來生活與工作的方式,並使生活聯繫日益緊密。

  2. 健康與共榮:隨著平均壽命延長及人口結構改變,尤其在歷經疫情的衝擊下,人們更仰賴更優越的保健解決方案和醫療技術,以追求由內而外的身心健康。

  3. 永續生活:源自全球人類共同面臨的氣候變遷與資源短缺等問題,使得人們對於永續生活意識的提升與重視,將促使加速永續發展持續的創新。

  4. 新經濟秩序:導因於全球政治經濟格局的變幻莫測,將時刻影響長期增長的動力,同時也可能帶來新的投資契機。


富達投信投資策略分析部副總經理林紹凱表示:「在充滿不確定性的市場環境中,建議投資人必須改變投資思維,避免只考慮當下短期的機會,更要著眼於未來長期的成長潛力。此外,未來投資必須打破區域和產業的框架,掌握趨勢脈動的主題是重要關鍵。若能同時搭配投資組合的配置長期佈局,則不須過度擔憂短線上的雜音,享有長線成長動能所帶來的投資成果。」


針對趨勢主題投資的契機,富達觀察到「未來通訊」及「智慧醫療」不但具備未來長線成長動能,更在疫情衝擊的過程中進一步加速了其發展的步調。研調資料亦顯示,至2025年,全球將有超過80億人口透過未來通訊科技相互連結2,對於通訊創新與應用的需求將急速增長;而全球高齡化的現象,使得人們不僅追求長壽更在意高品質的健康生活,健康主題商機預計超過1.5兆美元,且每年增長5%~10%3。


為進一步幫助投資人掌握投資未來契機,富達分別規劃以「未來通訊」及「智慧醫療」為主題的投資解決方案,並根據深耕台灣35年對於台灣投資人需求的了解,設計以兼顧收益的多重資產配置策略,協助投資人掌握市場脈動,創造更美好的財富未來。


富達未來通訊和富達智慧醫療多重資產收益基金經理人李祐慈表示:「此兩檔基金的特色在於採取主題式趨勢策略,突破以產業或區域性的格局,鎖定主題中跨產業及多重領域的先驅者及潛力標的,引領投資人搶先佈局未來成長動能。


在投資策略方面,彈性調整股匯配置組合,同時滿足投資人對於成長與收益的需求,並能有效控管風險與平衡波動;值得一提的是,富達身為永續投資的專家,有別於單純仰賴公開資訊進行評估,更透過獨有的主動式ESG評級系統進行整合性投資研究,進一步為風險控管把關。」


上述兩檔基金以趨勢結合主題,透過多元配置兼顧成長與收益,同時以獨家的ESG評等強化風險控管,讓投資人輕鬆掌握投資契機、享有多重收益的優勢,達成財富規劃和退休理財的目標。


「富達未來通訊多重資產收益基金將由第一銀行擔任保管銀行;富達智慧醫療多重資產收益基金將由華南銀行擔任保管銀行。

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