存退休金 除好享退 鉅亨好日子3.0抓得住趨勢

更新日期:1月 7

退休金要怎麼存?這退休理財方程式,對多數人是個大難題,兩大基金平台為投資人提供解題方法,基富通有好享退方案,鉅亨買基金則有「好日子3.0」、精選12家境外基金品牌的基金,投資人可以更即時掌握最新投資脈動和趨勢。

台灣邁入老年社會,因應國人大退休潮來臨,近年來竄起的基金平台─基富通和鉅亨買金,各自推出存退休金專案,並以零手續費優惠鼓勵投資人長期投資。

好享退專案參與者逾七萬人

這些優惠方案,也獲得投資人回響,以基富通平台上的「好享退」專案為例,基富通證券最新數據顯示,好享退專案在108年有四萬人參與申購後,一年下來,雖然有人真的給好想退、參與人數微幅流失約5%,109 年重新開放申購,新申購和增購者約3.8萬人,目前合計扣款人數已逾七萬人,總扣款金額達6.7億元,較108年度倍增。好享退專案,每月固定的定期定額投資約有新台幣3.39億元

好享退專案執行成果

資料來源:基富通,基優網整理美編。
日日是投資好日,鉅亨買基金好日子3.0版
好享退方案,有綁約加上還有限時開放的限制,有人錯過這個方案,若想要擁有高自由度的退休投資選項,就可以選擇參加鉅亨買基金平台上規劃的「好日子」退休理財專案,此平台因應投資新趨勢,最近推出3.0版,不僅新增多家境外基金重量級品牌之基金可供選擇,各式投資組合的配置策略也進行調整,更貼近目前的市場脈動,相關連結基金共有17檔,相關基金明細如下圖。

「鉅亨好日子」這次精選12家境外基金知名品牌,包括聯博、摩根、貝萊德、摩根士丹利、法巴、瑞銀、鋒裕匯理、NN(L)、美盛、先機、安本及荷寶等17檔成立超過5年之優質基金,並依報酬率與波動度高低,提供「衝刺好日子」、「發展好日子」及「守護好日子」三種投資組合,投資人選擇其中一種投資組合後,再進一步從中挑選3檔基金,即可完成個人化的退休投資組合。


若將這17檔基金與好享退基金的九檔組合基金所連結的子基金相比,兩個退休專案的最大差別:好享退是由經理人為投資人挑選基金,鉅亨買基金好日子是由基金平台先做篩選,再由投資人從挑選出的連結基金清單,再挑自己喜愛標的基金。


方便投資人選擇,鉅亨買基金也將基金數先行縮減,反觀好享退的經理人的布局漸為廣泛,根據投信投顧公會的數據顯示,九檔好享退基金最近一季的投資組合(投資比重超過1%)共連結境內外基金逾182個基金級別,若以檔數來看則有81檔,投資最多前20檔如下:

好享退九檔基金連結最多前20檔子基金

資料來源:投信暨投顧公會,截至2020/09/30,基優網整理。

【基優網點評:鉅亨好日子的12家基金公司的17檔基金都是各家公司旗艦基金,例如荷寶消費趨勢基金,摩根士丹利環球機會、美國優勢基金、美盛凱利美國大型成長、NN新興債、安本前緣新興市場債券基金,皆是長期表現相對穩健、值得納入投資組合的基金。透過鉅亨買基金的資產配置,三種配置的報酬率可以在6-8%,最特別的是波動度可以控制在4.2-7.2%之間,讓投資人可以輕鬆投資上手】



鉅亨好日子的退休專案,沒有預先報名的時間限制,隨時可以啟動,並且採取是單筆加定期定額「1+1」投資機制。另外,鉅亨買基金也會視市況和未來的趨勢,推陳出新,投資人若曾參與早先的好日子專案,儘管有新專案出來,仍可持續定期定額投資,若是想增加新方案也可再另起新的退休專案。


根據「鉅亨買基金」的資料統計,「鉅亨好日子」自去年八月推出至今,以積極型的「衝刺好日子」的申購金額佔比最高,超過整體銷售金額的五成;以年齡層觀察,仍以41至60歲區間達六成的投資人最多,不過40歲以下也有三成。好日子投資計劃除了可做退休準備,也適合一般投資作為資產增值使用。


「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,退休理財是一項長期的財務規劃,但投資市場瞬息萬變,退休理財產品也應該跟上投資趨勢,才能更快達成理財目標。「鉅亨好日子」3.0版退休理財專案,除了精選12家境外知名基金品牌之優質基金,考量到全球經濟2021年可望步出衰退,重回復甦軌道上,也對投資策略進行更有效率的調整,將股票型基金納入各式投資組合內,並依各種風險屬性的需求配置不同的比例,讓退休理財能更貼近市場趨勢,以提高投資效率及目標達成率。


目前「鉅亨好日子」投資組合,投資人在2021年6月底前申購,不僅單筆及定時定額皆享零手續費,且定期定額零手續費優惠期長達3年,投資人可趁手續費優惠方案,為自己建置優質的投資計劃。

1262 次瀏覽0 則留言

免責聲明:

基優網/Fundlover的統計、文章和專欄係為團隊觀察和研究,基優網/Fundlover團隊盡力提供正確的資訊,文章純屬分享,投資有風險,投資人宜自行判斷、明辨標的之合宜性

關於我們

​About US

© 2014 by 基優網Fundlover