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存全球特選金融ETF-00917 更勝存金融股

實質利率趨勢向上 投資金融股時點到

今年台股重挫,愛配息的投資人瘋狂存金融股,但從稅負和投資多樣化,存全球特選金融ETF更勝於存金融股。


存金融股是不少股民的偏好,一來股價不像科技股高不可攀,二來一般人對銀行高度信賴,但領台股股息,若超過新台幣94萬,在綜合所得稅申報上能享稅負有限,還會墊高稅基,此時存全球金融ETF,不僅有節稅效應,更有助於投資組合的優化和多元化。

 

2022年,美歐紛紛啟動升息,升息周期金融股是受惠類股之一,加上今年全球股市回檔,股價近期來到相對甜蜜點。什麼時候是投資金融股的最佳時點,中信特選金融ETF(00917)經理人葉松炫指出,答案就在實質利率正常化啟動,而下半年將是正常化的起點。

實質利率正常化起點就是投資金融股甜蜜點

過去十年間的低利率環境,造成實質利率為常態性負值,葉松炫指出,觀察美國聯邦準備理事會(Fed)連兩個月大動作升息,6、7月各升3碼,主席鮑爾雖不排除9月再升息,惟幅度預料將由鷹轉鴿,只要抗通膨效果顯現,實質利率趨勢有機會翻轉為正,銀行股與實質利率的連動性高,這就是投資金融股的好時機。


另外,金融股落後補漲空間也可期待。葉松炫指出,在聯準會升息及縮表預期下,全球各類股自今年初以來大幅下修,金融股也回檔整理,目前估值已落入2倍標準差以下。觀察受惠於聯準會升息,美國主要銀行最新公布第二季財報,其核心業務淨利差明顯擴大,較去年同期成長約15~22%,多數銀行預期今年淨利差將有望進一步擴大。預期升息拉升實質利率走揚,今年來遭到錯殺的金融股,有望迎來補漲機會

中信特選金融ETF-00917,掌握全球四大巨頭。

掌握全球金融股的投資契機,中信投信即將募集發行「中信特選金融ETF(00917)」,是國內第一檔納入全球四大金融產業的金融ETF追蹤「ICE FactSet特選金融及數據指數」,鎖定金融業者以有穩定現金流和存放款利差為業務核心的金融業者,這些包括交易所、資產管理公司、銀行及證券商、金融數據及分析公司,成分股囊括金融四大巨頭:全球最大交易所-紐約交易所、信評巨頭-標準普爾、金融數據龍頭-FactSet、全球最大私募股權基金-黑石、世界級銀行-摩根大通等金融市場的主導者


葉松炫說,只要金融市場持續壯大,這些國際級金融機構的營收就跟著穩定成長,不僅較不受景氣循環影響,更是升息環境下的贏家。根據「ICE FactSet特選金融及數據指數」從2016年7月22日至2022年6月底的表現來看,年化報酬率達10.8%


葉松炫說,實質利率即將走向正常化,建議投資人可將欲投入的資金分成兩份,以單筆投資與定期定額方式進場,迎接金融股十年來難得的歷史機遇。中國信託特選金融及數據ETF基金(簡稱:中信特選金融,股票代號:00917),將於8月10日起募集三天,對有興趣分散投資組合和配息節稅者,這檔全球金融ETF,是一個投資選項。


 

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