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基金我最大 第一金投信 AI軍備戰開打

台灣基金業者,投入AI領域最深,首推第一金投信,不僅發行4檔AI相關股票基金,現在還斥資與韓國QRAFT金融科技公司(QRAFT Technologies)合作,啟動AI驅動的投資合作。


這包括共同發展以AI演算法為核心之多因子選股模型,及市場風險情緒訊號模型,因應主動ETF到來,雙方也將發展以AI演算法為核心的主動式ETF投資產品

 

台灣基金業者,除發行被動式ETF,鎖定高股息和債息之外 ,願意在投資研究資源投入資金者,並不多見。


第一金投信管理資產規模逾1,266億(截至2023年底)元,ETF規模占比不到3%,管理資產規模偏主動式,也是少數中型投信願意投入資源在創新領域,例如2022年成立「第一金私募股權股份有限公司」,成為官股投信第一家取得經營私募股權業務許可,積極參與國內及國際私募股權市場,最近又在AI領域又有新投資。

第一金投信、QRAFT金融科技公司宣布 AI驅動投資合作

第一金投信日前(2024/3/28)與韓國QRAFT金融科技公司(QRAFT Technologies)簽約,雙方宣布,雙方合作AI驅動投資金融投資技術開發,QRAFT金融科技公司的戰略合作夥伴、財務投資者、全球知名的創投公司軟銀(SoftBank),也共同出席簽約儀式。


QRAFT金融科技公司,2016年於韓國首爾成立,專注於開發以AI為核心之金融投資技術,是全球B2B金融服務領域先行者,到底這家公司有多創新,何以吸引軟銀的目光,其發展歷程和數據就是最佳佐證。

QREAFT在2017年聯手韓國未來資產管理公司,推出以世界第一檔AI技術管理基金;2018年進入B2B AI機器理財市場,2019年獲得半數以上韓國大型銀行採用。2019年起運用AI金融投資技術,發展主動式ETF投資策略,目前已於美國成功上市5檔,且與韓國每日經濟新聞合作發表之市場風險情緒指標(Boom & Shock Index),累積超過六百萬次點閱。2022年時,更獲得日本軟體銀行(SoftBank)投資1.46億美元。


主動式ETF AI確保資訊不對稱

第一金投信因應ETF風潮,雖也有發行相關被動式基金,惟目前占比不高,主動式管理仍是其核心業務。惟政府今年可望開放主動式ETF的發行,成為目前以主動式基金為核心的基金業者們躍躍欲試新藍海


投資跟作戰一樣,所謂「運籌帷幄之中,決勝千里之外」,前置的作戰計畫和帷幄的操盤演練,至關重要,在基金界運籌帷幄是投資策略和投研團隊、投資模型,在指數化投資和電子交易盛行的今天,資訊瞬時萬變,如何搶先機,資訊是致勝關鍵。


但被動式指數化投資盛行的今天,ETF持股「全都露」,ETF發行期間和持股轉換時,掀起市場「跟單」「吃豆腐」等套利投機亂象,主動式基金目前對持股揭不必及時揭露,讓相關基金還能保有優勢,一旦主動式ETF在台問市,持股揭露程度和及時性,成為市場關注一大焦點。


第一金投信董事長尤昭文指出,借重QRAFT於運用AI演算法發展金融科技豐富經驗,共同發展以AI演算法為核心之多因子選股模型,及市場風險情緒訊號模型,此外,QRAFT在國外已有多年AI主動式ETF發展經驗,未來QRAFT將可協助第一金投信發展以AI演算法為核心的主動式ETF投資產品。

 

第一金投信與QRAFT金融科技公司透過AI人工智慧為核心,分析全球金融數據,共同精進投資標的篩選機制、市場風險情緒及風險管理等技術,將導入投資決策流程中,未來可望借重相關技術,運用在共同基金投資流程優化,與市場風險管理上,強化基金投資績效能穩定超越目標市場表現,滿足投資人資產配置需求,為投資人提供更優質的投資解決方案。

 

尤昭文表示,輝達 (NVIDIA)於去年第四季財報發表中提及,生成式AI發展已達臨界點,未來在不同領域的應用將如雨後春筍般出現,深刻感受人工智慧改變世界的趨勢潮流,第一金投信一直以來,除提供投資人,多元化AI投資產品,及導入AI演算法之投資解決方案,也持續投入人力與資源,積極發展相關科技應用於不同營運管理領域,透過顛覆性創新,推動產業升級發展。

從投資AI 到AI賦能

尤昭文強調,第一金投信過去開創本土投信業投資AI主題產品新趨勢,未來將更進一步發展AI賦權的營運管理流程,完成AI帶動企業營運全方位轉型,持續引領台灣資產管理潮流。

 

第一金投信總經理廖文偉也說明,2016年起第一金投信率先同業推出,以投資AI相關產業為主題的多檔主題產品,包括第一金全球AI機器人及自動化產業基金、第一金全球AI人工智慧、第一金全球AI FinTech金融科技基金和第一金全球AI精準醫療基金等,這些產品領導性推出,提供投資人率先參與AI產業成長趨勢的投資機會。


欲知第一金全球AI人工智慧基金,可連結【若只有兩千】podcast收聽。


廖文偉進一步指出,第一金投信從投資AI,到AI賦能的營運管理流程,包括:將AI技術融入金融應用領域,成立計量投資部,強化AI演算法在金融投資領域的研究和應用,未來更將與QRAFT金融科技公司合作,共同開發AI演算法多因子選股模型和市場風險情緒模型,並運用在優化共同基金投資流程和市場風險管理。

 

韓國QRAFT金融科技公司執行長Marcus Kim表示,QRAFT與第一金投信的合作代表未來雙方透過人工智慧驅動的解決方案,重新定義金融投資格局邁出關鍵一步,期待透過QRAFT的技術與第一金投信資產管理經驗合作,解鎖複雜的金融環境,為投資者挖掘新的投資機會。

 

廖文偉也強調,掌握新產品、與時俱進發展趨勢的重要性,借重QRAFT在AI主動式ETF的發展經驗,雙方將合作發展以AI演算法為核心之主動式ETF投資策略及風險管理程序,同時積極參與AI技術在金融產業的應用和創新,推動產業變革,例如運用在:法令遵循、內部稽核、風險管理及客戶服務等,將AI技術結合系統整合應用,以強化營運管理、服務流程等品質及效率提升。

 

公司資訊


QRAFT金融科技公司

2016年於韓國首爾成立,專注於開發以AI為核心之金融投資技術,為全球B2B金融服務領域先行者。2017年聯手韓國未來資產管理公司推出以世界第一檔AI技術管理基金;2018年進入B2B AI機器理財市場,隔年獲得半數以上韓國大型銀行採用。2019年起運用AI金融投資技術,發展主動式ETF投資策略,目前已於美國成功上市5檔,且與韓國每日經濟新聞合作發表之市場風險情緒指標(Boom & Shock Index),累積超過六百萬次點閱。2022年時,更獲得日本軟體銀行(SoftBank)投資1.46億美元。

第一金投信

為第一金融控股集團旗下子公司,成立於1986年,是國內第三家成立的投信公司。2016年率同業之先,先後發行國內一系列AI主題共同基金,包含:機器人、FinTech金融科技、精準醫療及人工智慧基金。2020年2月,成立計量投資部,積極延攬優秀量化投資人才,並提供必要資源與平台,開發並運用量化投資操作策略、提供客戶優質投資組合管理服務。



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