ETF雖然被視為「被動投資」，但被動投資要提高勝率，投資人其實要很主動，主動研究市場大趨勢，再靈活運用ETF，有時要快進快出，再不然就是要有長期抗戰的決心。
但若投資人對於市場沒有太多看法，其實若有主動經理人運用ETF幫投資人打造一個全天候掌握未來大趨勢的基金，這就是瑞銀全球永續組合基金的成立目的，讓投資人可以更輕鬆掌握瞬時萬變的全球股債契機。
另外，瑞銀這檔組合基金連結標的是歐洲掛牌為主的ETF，台灣人投資海外ETF係以美國掛牌為主，瑞銀長期經營歐洲ETF，這些ETF不少是瑞銀私人客戶，瑞銀全球永續組合基金，等於是一般投資人透過這檔公募發行組合基金，不僅可以買到歐洲掛牌和私人銀行級的ETF，還有瑞銀雙重風險控制，將投資這種複雜傷腦的事，完全託付給專業經理人。
美國強勁升息、烏俄衝突加劇等衝擊，全球金融市場今年以來震盪不已，投資人風險趨避，恐懼和貪婪指數近期已滑落到「恐懼」區間。
儘管今年除了美元和能源兩大類資產有表現，其他資產幾乎都趴下，還是有資產相對抗跌，例如低碳、永續投資，當全球掀起低碳轉型浪潮下，永續投資成為一重要趨勢和投資新顯學，若檢視MSCI國際KLD 400社會指數，在動盪的9月表現相對抗跌。
全球低碳轉型浪潮 點燃綠色商機
瑞銀全球永續組合基金擬定經理人陳碩存認為，各國朝低碳轉型已成為不可逆的趨勢，背後擁有龐大投資商機下，目前低檔的市場，實為長期投資者進場的好時機。
陳碩存表示，為了在2050年前達成碳中和的目標，各國對企業課徵碳稅，預料將是一個必然趨勢，或是需要藉由交易獲得排碳的權利，排碳(碳權)未來將成為一個必備要求，因為排碳是需要付出代價(有貨幣價值)，預估相關法案未來也會陸續出爐。
陳碩存就以台灣金管會為例指出，金管會日前推出綠色金融行動方案3.0，從最初鼓勵金融機構對綠能產業投資，如今已演進到推動金融機構碳盤查及氣候風險管理，這凸顯出當前各國政府若不加緊腳步，將難以在2050年之前完成碳中和目標。
市場預估，全球未來將投入100兆-150兆美元的資金才可能達到碳中和。陳碩存表示，目前美國GDP總額約20兆美元，這些投資金額幾乎是美國GDP總額的七倍之多，全球勢必展開低碳轉型的動作，而這也將點燃龐大的低碳綠色商機。
陳碩存進一步指出，國際投資市場上還有另一個明確趨勢，就是許多專業投資者、機構法人、主權基金和退休基金等，陸續要求必須在投資組合中納入ESG評分高及具低碳概念的標的。所以可以說低碳主題擁有基本面，又有資金面支撐，更重要的是投資減碳法規的支持，這些是永續程度較高、低碳轉型概念的企業，重要的有力支撐。
瑞銀新基金以電腦＋人腦 嚴控風險來抵禦震盪
這些企業不僅短期表現較抗跌，從長期的表現來觀察，不論在年化波動度或年化報酬率上，都較大盤優異。陳碩存表示，據瑞銀資產管理研究，比較自2017-2021年的五年間，MSCI 世界SRI 低碳指數在年化報酬和夏普值方面，表現都優於MSCI 世界指數和MSCI 世界ESG領導者指數，投資效率可說是很好、對投資人有正面助益。
低碳股票績效與波動度表現皆優於全球及ESG股票（2017-2021年）
市場還有上檔空間 惟須慎選工具
面對如今投資信心脆弱的市場，不少投資人採取退場觀望，但陳碩存指出，預期到2023年6月之前，市場還是可能有上漲空間下，建議投資人可趁此機會，逢低布局未來成長性確立的標的。投資人只要選擇具風險控管機制的基金，由專業經理人根據市場風險情況，彈性調整投資部位，則可有助投資人保護下檔風險及避免錯失股市上檔空間。
陳碩存表示，根據美國個人投資者協會(AAII)的最新情緒調查顯示，看好未來6個月股價走向的受訪者僅17%，多數人選擇看空，目前多頭與空頭間的占比差值，是自1987年以來第四高。而根據AAII自1991年以來的統計數據顯示，每當負面情緒達到如此極端程度時，在接下來的六個月裡，股市的平均正回報率為9%。
再從美國個人儲蓄率來觀察，陳碩存指出，美國儲蓄率自2020年衝高到26%之後，如今隨著疫情好轉而開始下降，目前來到5.1%。若未來儲蓄率繼續維持低檔甚至是更低，就代表大家仍願意消費，加上勞動市場、非農就業數據也有不錯表現，顯示美國經濟軟著陸的機會較高。
有鑑於未來市場主流發展趨勢，以及考量當前市場波動、操作難度大增情況，即將於10月24日展開募集的瑞銀全球永續組合基金，便透過兩重機制達到三重保護。雙重機制是指以電腦（風險控管系統）搭配人腦（投資團隊）；電腦著重控制投資組合下檔保護與波動度，另搭配投資團隊的人腦所產生的投資長短期觀點，來進行部位的調整，達到24小時風險控管目標，同時可掌握市場可能的潛在上漲動力。
另外，陳碩存也強調，這是瑞銀資產管理在台灣首檔複製海外高資產代操的台灣投信基金，同時以低成本、有彈性且獨家的瑞銀 ETF來進行全方面的投資組合管理，以低碳投資主題當作核心布局部位，掌握全球低碳轉型過程中的綠色商機。
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